EFI:DeFi深入探索：一文讀懂Aave的前世今生

Aave 是一個去中心化的借貸系統，允許用戶在不需要中間人的情況下借入、借出和賺取加密資產的利息。Aave 在以太坊區塊鏈上運行，并使用智能合約系統，使平臺上的資產能夠由運行其軟件的分布式計算機網絡管理。因此，他們的用戶不必信任某個機構或個人來處理他們的資金。

AAVE 允許用戶創建貸款池，使他們能夠借出或借入20個不同的加密貨幣。為了在 Aave 上借入資金，用戶必須提供抵押品，同時如果借出后經歷加密市場震蕩，則用戶必須面臨清算風險。Aave 還具有其他功能，例如快速貸款以及其他形式的債務和信貸發行，但就用戶采用和使用而言，這些目前處于 alpha 階段。

截止 9 月 6 日，AAVE是排行第 35 位的加密貨幣，市值為 53 億美元，在所有 DeFi 中排名第 7。僅落后于 Uniswap、Chainlink、Terra 和 Pancakeswap 等其他巨頭。AAVE 的價格為 404.28 美元，2021 年 5 月 18 日創下歷史新高，為 631.26 美元。

Aave 是芬蘭語，意思是“幽靈”，最初于 2017 年 11 月推出時被稱為 ETHLend。ETHLend 是一個點對點借貸系統。在整個 2018 年大量研究 ETHLend 時，Aave 團隊意識到點對點借貸效率低下，并決定放棄它。正如今天所知，Aave 在 2018 年改用了 P2C 借貸平臺，并且從那時起就一直在這樣做。

基于 Teller 借貸協議的 SG Loans 首次向新加坡 DeFi 消費者提供無擔保貸款:3月27日消息，建立在Teller 協議之上的去中心化借貸市場 SG Loans 宣布首次向新加坡 DeFi 消費者提供無擔保貸款，借款人以新加坡信用局的信用報告的形式提交他們的鏈上憑證以及他們的鏈下憑證，Teller 的信用風險算法通過這些信息創建和分析借款投標請求，然后將投標請求提交給可以使用其資金以 USDC 償還貸款的貸方。

據悉，SG Loans 是位于新加坡的去中心化和無擔保貸款市場，通過 Polygon 建立在 Teller 協議之上，并與 Signum Capital 合作，使用戶無需銀行或傳統貸款提供商即可獲得個人無擔保貸款。[2022/3/27 14:20:59]

Aave 的創始人兼首席執行官是 Stani Kulechov，他是該公司的主要公眾形象。當 Stani 發現以太坊及其功能時，他正在赫爾辛基大學學習法律。他開始探索它如何影響 DeFi 系統，并提出了 ETHLend。

2017 年，Aave 推出了 ICO（初始代幣發行），為他們籌集了 1620 萬美元的資金。ICO 使 Stani 能夠雇傭更多的開發人員來專注于改進協議。

Messari首席執行官：DeFi太瘋狂了 是發展最快的創新:1月17日晚間，Messari首席執行官Ryan Selkis發布推文稱：“DeFi太瘋狂了。這是我進入加密行業以來見過的發展最快的‘真正的’創新。2009-2015年是關于建設BTC的基礎設施和與‘現實世界’的連接。2015-2019年是關于ETH結算基礎設施的。2020以后大部分是DeFi。”[2021/1/18 16:23:56]

2020 年 1 月，Aave 在 ETH 主網上上線，支持 16 種資產。2020 年 7 月，Aave 獲得了三箭資本、Framework Ventures 和 Parafi Capital 的 300 萬美元投資。從那時起，Aave 得到了 Blockchain Capital、DTC Capital、Standard Crypto、Blockchain.com Ventures 和 Defiance Capital 的資助。

2020 年是 Aave 的決定性年份，到 2020 年底，他們的 TVL 從 300,000 美元飆升至約 20 億美元。Aave 代幣 ($AAVE) 也是 2020 年表現最佳的資產，并產生了 5,000% 的收益。目前，Aave 鎖定的總價值約為 180 億美元。

現場丨付盼：DeFi雖然有泡沫，但它讓行業有了稍微明確的方向去突破:金色財經現場報道，10月19日，由金色財經主辦，鏈上ChainUP，脈沖科技，達摩院協辦的金色沙龍第56期在深圳舉辦，在圓桌討論環節，TokenPocket錢包創始人付盼從宏觀和微觀角度分析了DeFi的泡沫和前景，他認為從宏觀角度來講，區塊鏈十年發展，有很多次泡沫，但是每次泡沫也留下來了一些精華的技術，思維，比如BTC，ICO, DAPP, DEFI等，支撐著整個行業的發展。從微觀角度來講，DeFi其實就是抵押借貸交易，以太坊上面幾個核心的項目就是圍繞這幾個方面，也是現在真正支撐DEFI發展的核心產品。因此DeFi雖然有泡沫，但它讓行業有了稍微明確的方向去突破。關于DeFi的前景，付盼也表示，單個DeFi的開發周期沒有那么短，它需要幾個月，或者半年一年的，新的項目還在開發中，因此它還是會持續發展的。[2020/10/19]

Aave 是一個借貸池系統，使用戶可以選擇借入、借出和賺取 20 種不同數字資產的利息，而無需中間人。

想要賺取利息的用戶將存入他們想要借出的資金，然后將其收集到流動性池中。當借款人貸款時，他們從這些資金池中提取資金。貸方可以以任何他們認為合適的方式交易或轉讓這些代幣。

幣贏CoinW平臺DeFi幣種 HAKKA領漲:據幣贏行情數據顯示，截止今日10:00（GMT+8），平臺內DeFi幣種今日HAKKA領漲，今日漲幅為10.84%，現價0.0504USDT；YAMV2今日漲幅9.85%，現價9.7388USDT；AKRO今日漲幅9.35%，現價0.0153USDT；YMI今日漲幅為9.24%，現價22.7243USDT。風險提示：近期行情波動較大，請注意控制風險[2020/10/14]

Aave 發行兩種類型的代幣來促進此活動，$AAVE（原生代幣）和 aTokens。

$AAVE 令牌有多種使用方式：

如果用戶使用 $AAVE 作為借款的抵押品，他們將獲得折扣費用，如果 $AAVE 借款人以代幣計價的貸款，則不會收取任何費用。

如果支付費用，$AAVE 的所有者可以選擇在向公眾發布貸款之前查看貸款。

使用 $AAVE 作為抵押品的用戶可以比使用任何其他數字資產借入的金額略多。

代幣持有者可以在平臺上質押 $AAVE，以獲得大約 6% 的 APY 分配。

aTokens 代幣：

這些代幣在存款時鑄造，贖回時銷毀。

它們與存入 Aave 協議的基礎資產的價值以 1:1 的比率掛鉤。

Messari前主管：投機可能會成為引導Defi群體的必要步驟:比特幣巨鯨Joe007發推稱，我還沒有看到一個DeFi不是CePo （中央龐氏騙局），使用隨機的“加密”陷阱來引誘愚蠢的錢進入同樣古老的搶椅子游戲。對此，Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang轉發并稱，如果我是客觀的，我不能不同意這個觀點。然而，遺留下來的金融體系也是一個巨大的龐氏騙局，比Defi大得多。但是Defi準備成為一個不那么腐敗的組織。我們將會看到，投機可能會成為引導這一關鍵群體的必要步驟。[2020/7/20]

aTokens 為貸方提供“收據”，允許他們收取存款利息。

2020 年 12 月，Aave 將其平臺升級到 Aave V2。升級帶來了無需進行多筆交易即可償還部分貸款抵押品的能力，通過將這些操作合并為一筆交易，用戶可以節省網絡費用（ETH 交易費用最多可減少 50%）、時間和精力。

此外，Aave 平臺上的借款人現在可以發行一種新代幣，就像貸款人的 aTokens。代幣讓借款人可以從他們的冷錢包中管理借來的代幣。更新還帶來了穩定的借貸利率和固定利率，提供了更好的可預測性和避免市場波動帶來的臨時損失。數據分析網站 Support.token 提供了更詳細的 V2 升級列表（下圖）。

2020 年 7 月，Aave 創始人兼首席執行官 Stani Kulechov 宣布了該協議的代幣經濟學“Aavenomics”。Aavenomics 升級將每 100 個 $LEND 代幣轉換為 1 個 $AAVE 代幣，最大總供應量為 1600 萬個。升級進行了治理投票，并以幾乎 100% 的一致通過。通過新的投票，1600 萬個代幣中的 1300 萬個由 LEND 持有者贖回，其余 300 萬個進入了 Aave 生態系統儲備，該儲備被描述為“在治理認為合適的情況下分配給協議激勵的引導基金”。

此外，安全模塊與令牌變基一起啟動。安全模塊充當代幣的抵押機制，以在發生短缺事件時充當保險。這為 $AAVE 帶來了代幣農業，其中利益相關者可以獲得安全激勵和一定比例的協議費用。

在 Avenomics 發布后的 4 個月內（2020 年 10 月），$ AAVE 的交易溢價約為 50 美元。2020 年初，LEND 的定價為 0.02 美元。即使供應減少且價格重新平衡為 2 美元，AAVE 在短短 4 個月內仍上漲了 2,400%。

Aavenomics 推出的全部原因是通過代幣持有者的治理使 Aave 更加去中心化。引述官方發表的公告：“Aave Tokenomics 的目標是通過其激勵措施和政策，創建一個 Shelling Point，協議的增長、可持續性和安全性優先于個人利益相關者的目標”。

根據 Token Sniffer 的說法，Aave 包含一個代理合約，它帶有協議利用的可能性。代理合約允許開發人員將事情更改為區塊鏈協議，這就是 Aave V2 能夠實現的方式。就像 Facebook 如何發現錯誤并提供更新來修復它們一樣，代理合約允許開發人員在發現問題時更新“不可變”區塊鏈協議。代理合約的問題在于，理論上，黑客可以通過使用和利用為特定協議部署的代理合約來更改或操縱有利于他們的協議（例如竊取資金）。

擁有代理合約給 Aave 帶來了輕微的漏洞，但它也帶來了靈活性和選項，可以根據代幣持有者的治理投票使協議變得更好。

為了通過代理合同和其他形式的黑客潛力來降低風險，Aave 有一個漏洞賞金活動，任何人都可以嘗試利用他們的協議來尋找漏洞。如果他們發現漏洞，用戶將根據發現的漏洞的嚴重程度獲得金錢獎勵，金額從 100 美元到 250,000 美元不等。Aave 還不斷接受各種審計平臺的審計：

Aave 從 2020 年開始的勢頭一直延續到 2021 年。為了啟動 2021 年，Aave 成功推出了 V1 -> V2 遷移工具。在閃電貸的支持下，用戶幾乎可以無縫地將其流動性頭寸從版本 1 轉移到版本 2?。閃電貸是一種無需抵押即可借入數字資產的方式。2021 年 3 月 16 日，Aave 發布了其首個 AMM（自動做市商）市場。AMM 流動性池允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供者使用他們的 LP（流動性提供者）代幣作為 Aave 協議中的抵押品。

2021 年，Aave 縮小了對可擴展性的關注，并探索“新前沿”。Aave 的多市場方法使其能夠深入這些新領域。與其他項目建立協同效應是 DeFi 的主要資產之一。Aave 正在利用這一點，在加密貨幣的所有重要領域建立市場。他們最新的前沿可擴展性示例是具有多邊形實現的側鏈。這種實現為 Aave 帶來了極快且幾乎免費的交易。此外，Polygon 由 Chainlink 提供支持，它在協議價格饋送中為 Aave 帶來了旗艦安全性。Polygon 與 Aave 的協同作用允許更多的附屬選項適合網絡，這增加了 Aave 和 Polygon 的可擴展性。

在撰寫本文時，集成在 Polygon 區塊鏈上是 Aave 所做的最后一件大事。到目前為止，除了可擴展性和試圖降低 ETH 價格費用之外，沒有更多關于將要發生的事情的公告，這是他們 2021 年的主要重點。

Aave 是以太坊生態系統中的旗艦產品，正在為其他 P2P 借貸協議制定標準。憑借過去一年零八個月的爆發力，我們只能希望他們能帶著能量繼續定義 DeFi 領域的新領域。Aave 在 DeFi 中是如此重要，以至于 Grayscale 一直在尋找 Aave 的下一個信任，顯示他們獲得了多少信任和動力。

在撰寫本文時，創始人兼首席執行官 Kulechov 發布的最后一條引人入勝的推文是與元宇宙中的某人會面。可以想象到，隨著 Aave 繼續成長為更大更好的借貸市場，會發生什么？或許我們也將與 Aave 在元宇宙中相見。

原文來源 | R.F.Capital

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