以太坊:ETH2.0穩步推進 普通用戶如何參與質押？

去中心化金融(DeFi)已成為加密領域人們最愛討論的話題之一，每月都有數十個新項目推出。究其本質，DeFi 應用程。

去年12月1日，人們期待已久的以太坊2.0（信標鏈，階段0）發布，階段0接受用戶最低質押32枚ETH成為信標鏈的驗證者，并可以獲得質押收益。這也意味著，獲得被動收益的新機會出現了。

V神在社交媒體上宣布以太坊升級

參與以太坊2.0質押，是以將ETH鎖定在智能合約中的方式參與到網絡中，ETH被鎖定后，用戶就成為了驗證者，可以通過確認區塊來獲得獎勵。在基于 PoS (Proof-of-Stake，權益證明)共識機制的以太坊網絡新版本推出后，質押成為了可能。PoS共識機制類似于“挖礦”，但不消耗算力資源，驗證者通過鎖定錢包中的代幣來運行一個特殊節點。

Cream Finance攻擊者轉移了230枚ETH:金色財經報道，CertiK監測顯示，Cream Finance攻擊者已經向（0xdeCE02a開頭地址）發送了230枚ETH（價值近39.7萬美元）。該地址仍然持有3000枚ETH（價值近53萬美元）和大于600萬美元的其他資產。[2023/6/20 21:48:30]

以太坊2.0升級的5個階段

第0階段：信標鏈上線，PoS機制開始實行

第1階段：分片鏈投入使用

第1.5階段：PoW機制與PoS機制融合

第2階段：以太坊賬戶升級

2.0升級完成之后：以太坊性能大幅提高

但要成為以太坊2.0的驗證者，你需要質押至少32個 ETH，這對一個普通的加密投資者來說是相當多的。截至2021年8月11日，32 ETH的價值超過10萬美元。面對如此高的門檻，普通投資者要如何參與ETH 2.0的質押呢?

數據：FTX將5萬枚ETH發送至Voyager:10月18日消息，Nansen監測數據顯示，北京時間5:04:11，FTX將5萬枚ETH（約6650萬美元）發送至加密貨幣借貸平臺Voyager的鏈上地址。[2022/10/18 17:30:21]

在開始之前，有幾件重要的事情需要提前說明:

 以太坊APY（年收益率）并不穩定，隨著質押ETH總數的增多，APY也會降低。本文中的APY參考的是撰寫本文（8月4日）時的數據。

在升級完成(這可能需要1-2年）之前，不能贖回質押。需要等待主網與信標鏈合并后的一次小升級之后，才能提款。

本文不包含任何投資建議。如果你想投資，一定要自己做調查，了解所有的風險。

下面將逐一介紹普通投資者可以參與質押的三種方式。

通過質押池參與

質押池是為持幣量少于32個ETH的投資者提供服務的中介，它將這些用戶的ETH集中起來進行抵押，按照用戶持有的ETH份額分配質押獎勵。質押池內資產的存儲方式是去中心化的、透明的，并受智能合約保護。質押池會收取質押費用，且一部分服務對存入ETH金額較少的用戶有限制。大多數質押池發布代幣版本的質押鎖定（staking-locked）ETH，如rETH（由RocketPool 發行，用戶質押 ETH 后，可以兌換得到 rETH），這些ERC-20代幣不僅代表用戶持有的ETH，還代表用戶將會得到的質押收入。這些代幣可以用相同的符號或名稱表示，但如果它們不是由同一個質押池發行的，那它們就是具有不同流動性的不同資產。下表列出了幾個目前用戶使用較多的質押池。（用戶可以通過beaconcha.in平臺去參與。）

幣安已恢復Ronin網絡的 WETH 存取款服務:4月5日消息，幣安充值頁面實時顯示，目前已恢復 Ronin 網絡的 WETH 存取款服務。此前消息，幣安于3月29日暫停Ronin網絡的存取款服務。[2022/4/5 14:05:25]

來源：beaconcha.in

來看兩個頭部質押池的例子，Ankr 和 Rocket Pool。

通過 Ankr 進行質押，用戶體驗非常好，但這一平臺仍然有最小質押數額的限制，用戶需要至少持有0.5個ETH，相當于1589美元左右。通過 Ankr 質押的APY為9.64%（8月4日數據），但是，Ankr 會對所有質押獎勵收取15%的費用，它利用這筆錢來搭建基礎設施、發行合成資產aETH（如果用戶不打算繼續持有ETH了，就可以隨時出售自己的aETH）。這樣算下來，如果用戶通過 Ankr 質押1個ETH，每天的收益為 0.331美元。

聚幣平臺ETH3L 近3日累計最高漲幅達145.38%:聚幣平臺ETF專區數據顯示，聚幣ETF3L近3日累計漲幅達145.38%，現凈值50.5USDT。聚幣杠桿EFT交易手續費限時低至0.025%，聚幣ETF管理費0.03%。

ETF是錨定某種數字資產現貨漲跌幅的指數基金，購買3L表示3倍做多，購買3S表示3倍做空。聚幣已上線ETF專區，支持BTC3L、BTC3S、ETF3L、ETF3S。ETF相比合約具有永不爆倉、無需保證金、倉位利用率更高，單邊行情收益更高的特點。[2021/1/4 16:23:34]

而 Rocket Pool 的最小質押數額的限制要低于 Ankr，只要0.01 ETH，大約31美元。和Ankr 一樣，Rocket Pool 為用戶提供了可交易的合成資產rETH。Rocket Pool的APY是9.8%（8月4日數據），收取10%的服務費用，但如果你持有超過16個ETH，則不收取傭金。這樣算下來，如果用戶通過 Rocket Pool 質押1個ETH，每天的收益為0.42美元。

數據：以太坊2.0驗證者每天賺取0.002792 ETH:12月23日消息，根據Flipside Crypto團隊近日統計的數據，以太坊2.0驗證者目前每天可獲得0.002792 ETH，如果按每枚ETH 613美元的價格計算，這一數額大致相當于每天超過1.71美元。

假設每個以太坊2.0驗證者持有32 ETH，則0.002792 ETH意味著每日利率為0.008725%。基于該數據進行換算，持有32 ETH的每個以太坊2.0驗證者的復合年利率約為3.2%。（Ethereum World News）[2020/12/23 16:15:47]

通過交易所參與

其實相比質押池，參與ETH2.0質押還有更簡單的方式：通過交易所參與。投資者只需要注冊或使用現有的賬戶，提幣或購買ETH，并進行質押即可。交易所的界面清晰美觀、操作方便，是不錯的選擇，但為了避免風險，最好選擇大型交易所，例如歐易OKEx就是一個相對安全的質押平臺。

歐易OKEx 于2020年12月14日上線了以太坊2.0質押挖礦服務，用戶可一鍵質押 ETH，最低參與限額為 0.1 ETH。質押成功后，用戶將以 1:1 的比例獲得挖礦憑證 BETH，并每日領取挖礦收益。挖礦收益將根據鏈上質押數量及鎖倉時間，以 BETH 形式發放。在以太坊2.0主網上線后，用戶可根據持有的BETH數量，1：1兌換回ETH。基于以太坊 2.0 的鏈上規則，質押資金將被鎖定1-2年，且無法提前贖回，但BETH可以靈活退倉。ETH2.0挖礦收益根據鏈上鎖倉量動態調整，預計年化收益率在4%-20%之間。目前，持有BETH的收益為6.14%。

總的來說，在歐易OKEx上參與ETH質押，參與門檻低，可以獲得穩定的收益，靈活性高，只用花費很低的成本，就能成為以太坊主網性能升級的見證者。

下面是在歐易OKEx APP上參與ETH2.0鎖倉挖礦的具體流程：

在APP首頁找到“賺幣/DeFi”，點擊進入賺幣頁面，下拉，在“持有的幣”中選擇“ETH”，點擊“ETH2.0鎖倉挖礦”的“申購”按鈕，即可一鍵參與ETH2.0鎖倉挖礦。

通過ETH借貸平臺參與

ETH借貸平臺是在質押和質押后被鎖定ETH借用代幣的能力之間的平衡選擇，適合風險偏好較高、尋求利潤最大化的投資者。例如，借貸平臺 LiquidStake，它允許質押ETH的用戶可以選擇將質押的ETH作為抵押品來借出USDC。

用戶可以通過質押獲得收益，并保留交易、投資或持有流動資產的能力。LiquidStake 整合客戶的加密資產，并將其轉移給主要的質押服務提供商，用戶從質押 ETH 的第一刻起就可以獲得貸款（相應的加密資產）。

讓我們來看看具體數字。在 LiquidStake 平臺質押的投資者將獲得9.86%的APY，但需要支付14.91%的手續費。除此之外，投資者獲得的 USDC 貸款相當于質押的 ETH 的價值。所以，根據8月4日的收益率數據，押注1個 ETH，用戶每天可以得到0.4美元。

質押的盈利情況如何?

最后，還需要注意的是，驗證者的收益會受到質押的 ETH 總數的影響。根據質押的 ETH 總數，驗證者的年回報率大約在2%到20%之間。投資者從質押中獲得的利潤并不高，但相對穩定，且風險較低。

質押的ETH總數越多，APY越低

當然，這一利潤還是大于銀行存款的平均利息的，所以 ETH 質押是個不錯的選擇。不過，重要的是，要分析你所選擇的質押方式的風險，并牢牢記住，ETH 的價格波動也是很大的。因此，除了質押可以獲得收益，投資者可能還會因為市場上的 ETH 價格變動而獲得一些額外的收益或損失。

還是那句話，在進行任何投資時，都一定要自行做好理性的分析。

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