FIN:BTF.Finance：安全邊際下更高收益的一站式DEFI聚合協議

截至11月9日18點，以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合148.8億美元，以太坊上的DeFi協議總鎖倉量整體依舊保持相對穩定的態勢，趨勢已來，但一切才剛剛開始。

一站式DeFi聚合器的機會

交易、借貸、穩定幣等基礎設施也日漸完善，各個協議和工具除了本身領域的拓展，也開始走出來探索更多的場景和機會，既是聚合也是拓展。

收益優化器是直到COMP和流動性挖礦爆發之后，YFI才突圍而出，爾后姨夫系列爆發。慢慢的出現了Harvest、Pickl等進化版，他們通過收益策略的創新獲得更多用戶的青睞。同時也在積極探索保險、跨鏈、借貸杠桿化挖礦的機會。

Metamesk也從ETH錢包PC端開始，拓展到手機端、Swap，同時正在積極拓展波卡生態，也是在聚合更多場景和價值。

SoFi Bank Q2報告：擁有價值1.7億美元的加密貨幣:金色財經報道，總部位于舊金山的SoFi Bank擁有620萬客戶，該銀行在第二季度收益報告中透露，擁有價值1.7億美元的加密貨幣。

持有比特幣、以太坊、萊特幣、卡爾達諾、solana，狗狗幣和ETC。他們擁有8200萬美元的比特幣和5500萬美元的以太坊，其中狗狗幣位居第三，價值近500萬美元，卡爾達諾位居第四，價值450萬美元。[2023/8/10 16:17:59]

對比Web2時代的超級App，在Web3時代基礎設施成熟，用戶全面涌入時，在供給側也會出現：協議多樣性豐富但頭部協議占據絕大部分用戶；協議本身會越來越下沉，成為基礎設施的一部分。需求側：用戶多元化但分層，風險和資產的多樣性需求，用戶參與門檻高。從兩側都在推動一站式聚合器的發展，同時也是一站式聚合器發展的機會。

Web3開發平臺Alchemy將推出Web3 DApp Store:金色財經報道，Web3 開發者平臺 Alchemy 宣布將推出去中心化應用（dApp）商店，該 Web3 DApp Store 旨在簡化用戶和開發人員對去中心化應用程序的訪問。Alchemy 增長戰略負責人 Jason Shah 表示，“我們將免費向對 Web3 感興趣的用戶和開發者開放平臺。我們將推出一個開放的、面向社區的商店，以提供清晰度和信任度給消費者。”（CoinDesk）[2022/12/6 21:26:19]

BTF.Finance的一站式探索

BTF.Finance是一個一站式DEFI聚合協議矩陣，這里的聚合包括挖礦聚合協議，借貸聚合協議，DEX交易聚合協議，跨鏈橋接聚合協議。既是縱深發展，也是賦能更多場景和價值，以滿足未來DeFi用戶更多元的需求。

BTC礦工余額達到一個月低點:7月8日消息，Glassnode數據顯示，BTC礦工余額達到一個月低點，為1,819,523.947。[2022/7/8 2:00:03]

BTF.Finance是從以太坊的DEFI挖礦聚合協議開始切入的，ETH是目前DEFI最活躍的公鏈，而收益聚合器這種類似于鏈上版專業理財的工具，也本身是大多數DeFi用戶進入DeFi的理由：挖礦賺幣賺錢。

從剛需的切入點出發，先縱深發展，再橫向拓展，這是BTF.Finance的一站式探索之路。

BTF.Finance在安全邊際下探索更高收益

從第一代收益優化器YFI的爆發開始，收益優化器的競爭就變得異常激勵。而收益優化器的縱深的進化方向也是從策略優化開始的。當然安全是任何協議的基礎，BTF.Finance目前已經通過了知道創宇的審計。

CZ：比特幣可能會在兩年內保持低于69,000美元的峰值:金色財經消息，幣安創始人趙長鵬（CZ）表示，四年前人們會對目前比特幣20,000美元的價值感到滿意，比特幣可能會在未來兩年內保持在69,000美元的歷史高位以下。[2022/6/23 1:27:00]

BTF.Finance在策略上也有一定的創新，它們在DAI和USDC挖礦上采用了比較創新的Compound借貸挖礦策略，杠桿質押系數0.7，高于Pickle的CompoundDAI杠桿策略，算是目前全網最高的DAI和USDC底層挖礦策略。

策略簡易的原理解釋，以DAI為例：

BTFDAI收益金庫的工作原理是這樣的：

用戶將DAI存入DAI收益金庫;

策略器將用戶的DAI存入Commpound平臺;

策略器再從Compound平臺借入DAI;

重復步驟2和3，直到達到所需的杠桿倍數。

這使用戶能夠將COMP獎勵最大化，達到由治理層確定的"安全"的最高抵押系數。這個系數將比市場抵押系數低6.66%。

這也讓用戶在參與挖礦時在安全邊際下探索到了更高收益，這也是滿足了用戶最本質的需求。

更合理的代幣分發機制，捕獲更多價值

代幣經濟模型的設計是捕獲代幣價值的核心，既要有合理的代幣分發機制，也要有更多價值捕獲的場景。BTF.Finance在這塊上也有著自己的創新，同時在未來DAO的治理下會有更多新的探索，以下是它們的創新點：

BTF線性釋放，通脹率下降

在代幣的分配機制上，采用每周10%遞減方式分發代幣，第一周10萬，第二周9萬，其總量上限為100萬，接近準線性，代幣分發模式更適合長期挖礦。

收益線性釋放

為了防止大資金以快速進出來稀釋Vault池其他所有者的收入，所有BTFVault池產生的收益將在每次存入后的24小時內被均勻釋放，只有24小時后才能完全領取該筆存入的收益。例如，一個用戶在存入Vault池的4小時后就領取收益，則只能領取該筆存入產生收益的1/6，直到24小時后全部領取完。

對Vault費用的捕獲

用戶在存入Vault挖礦的時候，項目初期預設了30%的BTFVault的收益的費用，同時這個資金會作為從市場中回購BTF代幣的相關費用，并分配給BTF分享池，這個比例后續可以通過社區投票進行更改。

BTF和收益線性釋放有效的緩解了代幣的拋壓，但這又同時伴隨著Vault總鎖倉量的增長，Vault收益費用的增長會越來越大，回購分配給BTF分享池的利潤也會越來越高。BTF代幣本身的價值支撐越強也在反哺BTF的持幣者，也會進一步刺激到Vault的總鎖倉資金的增長。

注：BTF.Finance目前已通過知道創宇的審計，今天將上線BTF抵押池和推廣返傭功能，開發迭代快速+微創新的BTF.Finance，有值得期待的地方。

來源：金色財經

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