BIT:用戶“出金難” 韓國交易所UPbit被曝封鎖國外交易賬戶

一直以來中心化交易所都在行業發展中扮演著中流砥柱的角色。但與此同時，資產中心化和數據走向不透明造成的風險問題也頻頻發生。一直以行業黑馬著稱的Fcoin停擺就在昨日，韓國交易所UPbit如今又被曝出封鎖國外交易賬戶。接近UPbit的知情人士還爆料稱：UPbit財務狀況并不理想。作為行業“流動性”的代表，如果交易所頻頻出現用戶“出金難”的情況，無疑給整個行業敲響了警鐘。

禁止提幣后再現封鎖交易賬戶

2月18日，韓國交易所UPbit中國用戶對金色財經反映：“自去年11月被韓國交易所UPbit禁止提幣后（禁止提幣動作僅限外國用戶）一直未能提現。按照UPbit要求提交KYC資料后，情況并沒有得到解決。更有未能及時提交KYC資料的用戶已經被封鎖賬號，完全無法登陸了。”

Argent X用戶需盡快更新帳戶，否則將無法訪問錢包賬戶和資產:3月28日消息，Argent 錢包發布提醒，Argent X用戶盡快更新帳戶，否則之后將無法訪問錢包賬戶和資產。錢包界面顯示“Update Required”的用戶需盡快進行升級，沒有顯示“Update Required”的錢包用戶不需要進行升級。

據悉，Argent X是基于StarkNet構建的瀏覽器插件錢包。此前報道，Starknet計劃于本周在主網上線 Alpha v0.11.0 版。[2023/3/28 13:31:22]

（封鎖賬號截圖）

58COIN小貝：注冊用戶已超300萬 風險儲備金超36億:今晚，58COIN市場總監小貝做客媒體直播間，表示58COIN的注冊用戶已經超過300萬。58集團在國內多地及美國、日本、新西蘭、香港等地都設立了運營中心，由國際頂級團隊研發。此外，58COIN礦池已經穩定經營了6年，平臺風險儲備金已經超過36億。[2020/7/1]

值得一提的是，韓國joind也刊文指出: UPbit限制已完成KYC流程的外國（非居民）客戶提取韓元。在2019年12月底，國稅局對 Bithumb征收 803 億韓元（約合 6950 萬美元）的巨額稅款。Bithumb稅收炸彈事件后，UPbit對完成KYC的外國用戶全部禁止提幣。這意味著，外國用戶將無法取回他們的現金。

OKB用戶權益版圖擴張 安全與便捷雙重加持:7月1日，據OKEx官方消息顯示，OKB已與多鏈錢包供應商Coinomi達成生態合作伙伴關系，為OKB全球百萬用戶加密資產的存儲與交易保駕護航。Coinomi將在提升OKB用戶交易便利性的同時，最大程度上保障用戶資產的安全。

據悉，Coinomi是最早支持比特幣等多個主流幣種的跨平臺錢包之一，服務百萬級用戶且從未發生過被盜事件。

據了解，隨著Coinomi的加盟，OKB全球生態版圖實現了進一步的擴充。截至目前，OKB生態合作伙伴已達65個，長期面向全球154個國家和地區的百萬用戶和粉絲提供優質服務。目前已覆蓋了包括支付、交易、行情軟件、錢包、借貸理財、技術安全、旅游、生活服務、娛樂、社交、電子合同、O2O等多個重要領域。[2020/7/1]

UPbit對此給到解釋稱：“我們正在加強KYC管理，以響應FATF的建議。我們自去年12月以來一直在加強外國成員的KYC。當時，當向外國客戶確認KYC時，取消了提款限制。（去年）在12月底聽到有關Bithumb征稅的報道后，我們還開始了內部檢查征稅的可能性。從那以后，添加了KYC的外國客戶無法取消提款措施。為了減輕外國客戶的不便，我們正從各個角度進行研究。我們正在盡最大努力盡快解決外國客戶的不便。”

聲音 | Ripple聯合創始人：交易所中用戶存取法幣數額至關重要:據ambcrypto報道，Ripple的聯合創始人和Stellar的首席技術官Jed McCaleb在接受WhatBitcoinDid采訪時表示，交易所早期的一個主要挑戰就是上下交易對，以及人們可以在交易所里放多少錢，存入和取出多少法幣。[2019/2/20]

根據這種解釋，這意味著外國人別無選擇，只能限制其提款，直到國稅局對交易所規定預扣義務為止。

被曝財務狀況不理想

對于UPbit此前禁止國外用戶提幣一事，金色財經曾有相關報道《惡意禁止6300+中國用戶提幣？韓國交易所UPbit疑上演“殺豬盤”》其中提到UPbit區別對待用戶的三點狀況。

Cointelegraph警告用戶小心欺詐行為:國外加密貨幣垂直媒體Cointelegraph發文稱，警告所有用戶，Cointelegraph只是一家資訊媒體，并不會贈送任何的加密貨幣，如果有人以Cointelegraph的名義贈送加密貨幣，那一定是欺詐行為，請警惕。[2018/3/23]

2019年11月27日，UPbit被盜并確認資產損失，34.2萬ETH被轉出，交易所承諾將承擔損失。隨后，UPbit將所有用戶提幣進行關閉。12月份開始陸續對韓國用戶開通各個幣種提幣。但對于國外用戶開啟的禁止提幣，引發議論，不少用戶質疑：UPbit被盜的幣數目眾多（很可能是超出報道的規模），倘若全部開放所有用戶的提幣，很可能會造成資金周轉問題。所以，只能是先以追加外國用戶提交KYC相關材料為由，故意將外國用戶的提幣再鎖一段時間。

此外，韓聯社2019年12月消息指出，韓國檢察院以欺詐為由要求法庭對UpBit高層宋某判處有期徒刑7年和罰款10億韓元。UpBit高層宋某被判處有期徒刑7年和罰款10億韓元，知情人士稱，處理將在1月底進行。而當時國外用戶仍舊無法提幣，韓國用戶卻已經進行多次提幣，在此背景下，國外用戶猜疑其財務狀況。

值得注意的是，正如前文提到的“Bithumb稅收炸彈”一事，UPbit或為加強自身風險管理，借禁止提幣一事，將稅務風險轉嫁給國外用戶。

但知情人士稱：Bithumb被征稅屬于企業增值稅的案例，但目前韓國并未有明確的征稅計劃，更不會對用戶的交易進行征稅，UPbit的行為屬于企業行為。法律范圍內，用戶可以采取訴訟方式。

金色財經在維權用戶處了解到，已有多名維權用戶聯合，試圖走訴訟程序。但困難在于：維權用戶較為分散，單方面處理個案并不能解決全部的國外用戶難提幣狀況。

對此金色財經向UPbit發去采訪提綱，但截至發稿，對方未有回應。

交易量大幅下滑

熟悉加密貨幣的人很了解，UPbit是韓國四大交易所之一。此前曾在coinmarketcap排名前20，不過最近一段時間，排名下滑到42。而交易所網站更是直接下架了ETH交易對。

走勢也遠不如其他頭部交易所。

在此背景下，不少維權用戶更擔心資產提取的進度。接近UPbit的律師稱：UPbit代表試圖用國外用戶提款金額的20%作為抵押，進行后續補稅，但目前國稅局并沒有明確的繳稅規定，且UPbit對于國外用戶和本國用戶采取的措施并不相同，很難獲得信服。這樣的情況下，用戶提出訴訟的勝率很大，但即便如此，可能仍需要3—6個月的時間。這無疑對用戶而言，是不確定的等待。

值得一提的是，17日Fcoin無法兌付后，業內對于交易所資產不透明的擔憂更甚。BHD Community 發起人張德濤指出：“可以預見，小型交易所生存會變得艱難，主流交易所很快形成頭部效應，對于用戶來講，資金安全肯定排在第一位，目前來說，中心化交易所還將持續很長的一段的時間，當然我們愿意選擇更安全，有影響力的交易所，未來可能會出現去中心化交易所，期待早日到來。”

事實也正是如此，其實業內多個交易所不斷重復著資金安全問題。但大家對于痛苦的記憶是短暫和善忘的，只需要一支穿云箭，這些全都拋諸腦后了。應該意識到：如果交易所沒有足夠強大的技術支撐和完善的財務系統，所有的營銷亮點都持續不了多長時間，最后曇花一現，交易所應該在技術上，在后臺上花功夫，切實地提高用戶體驗，好好打磨產品，切實維護用戶安全才是重中之重。金色財經也將持續關注UPbit交易所對于國外用戶賬戶封鎖的處理。希望得到盡可能完善的處理。用戶才是交易所發展的根本。

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