FIN:這家頭部數字貨幣交易所以怎樣的方式最大化杜絕數字貨幣交易凍卡事件?

在幣圈，場外交易無疑占據著非常重要的位置，因為用戶進入加密市場的第一步便是交易，即通過使用法幣購買主流數字貨幣。

但由于區塊鏈自誕生以來始終奉行的是全球化、去中心化、無需許可的特性，它同時成為了走私、洗錢、販等灰色活動青睞的一種“支付方式”，這是一把雙刃劍。其中，由于資金的不停流動，法幣交易用戶的賬戶在不知情之下很容易遭到黑錢的交叉感染，因此需要格外慎重。

今年6月，凍卡潮悄然席卷幣圈。先后有多名加密資產用戶稱，他們的銀行卡在近期被凍結，比特幣知名礦工孫小小也是其中之一。孫小小微博表示，主要有以下幾種資金流入銀行卡可能會導致凍卡，而且很不幸，目前這幾塊是除了機構以外主要的入場資金，所以，凍卡情況未來有可能會越來越嚴重。

6900萬枚USDT從Bitfinex轉移到Kraken:金色財經報道，據Whale Alert監測，北京時間0:34分左右，有69,000,000枚USDT (69,024,494 USD) 從Bitfinex轉移到Kraken。[2023/7/5 22:17:52]

虛擬貨幣交易所，多采用OTC場外交易形式進行法幣與虛擬貨幣的兌換。常見的場外支付渠道，一般有支付寶、銀行卡、微信。以支付寶和銀行卡居多。銀行渠道，自不用說，無論是13年文，還是94文，之后多次的清查、重申文件，金融機構都不得為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；不得接受虛擬貨幣或以虛擬貨幣作為支付結算工具；不得開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務等。

Uranium Finance事件攻擊者已將140枚ETH轉入Tornado Cash:金色財經報道，PeckShieldAlert監測顯示，Uranium Finance事件黑客攻擊者的地址已將140枚ETH（約25.34萬美元）轉入Tornado Cash。[2023/5/16 15:05:58]

銀行機構、支付寶、微信對場外交易明確的禁止態度，但并不影響個人用戶私下進行交易。

部分交易平臺還會善意的提醒用戶，轉款過程中，請勿使用BTC等與虛擬貨幣相關詞匯，以防銀行卡遭凍結。回看文初某律師那番話，之所以引起那么大爭議，不止是說法太偏頗，更是反了大家的認知，因為現實中多數個人用戶仍然很安穩的在炒著幣。虛擬貨幣作為一個“新生”事物，在我國面臨著很多的監管新問題。目前我國主要打擊的是以此為名開展的非法集資類活動，或者相關的犯罪活動。畢竟這些犯罪活動影響到了正常的金融秩序，也影響到了普通百姓的利益。

報告：現在看空比特幣還為時過早，但仍需謹慎:3月3日消息，Matrixport在周五早些時候發布的一份研究報告中表示，現在還不是完全看空比特幣的時候，但建議如果比特幣價格跌破2.28萬美元，就削減50%的敞口。報告稱，美國股市已再次開始拋售，美國債券收益率正在走高。2年期美國國債目前的收益率約為4.87%，高于2022年11月4.8%的高點，2年期和10年期國債收益率之間的差值或利差處于-0.87%的不健康水平。加密貨幣的日交易量已經從800億美元左右下降到600億美元，這表明交易員對加密貨幣市場的興趣下降，而BUSD穩定幣的持續流出導致市值下降不足100億美元。

報告還指出，比特幣和納斯達克指數之間的60天相關性處于自2021年12月以來的最低水平，這種相關性下降對持有長期加密貨幣敞口是有利的，因為投資者可以堅持未來的技術增長預期，而宏觀數據的下行似乎對美國上市的科技股影響更大。（CoinDesk）[2023/3/3 12:40:49]

對于日常交易，畢竟每日交易基礎量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切實際的。但這和行為性質并沒有直接的關系。普通買賣虛擬貨幣，不坑不騙，想要涉嫌刑事犯罪，還是很難的。但還是要注意區分合法持有虛擬貨幣、違法取得虛擬貨幣、以及犯罪獲得虛擬貨幣。

deBridge現在支持Unstoppable Domains域名:金色財經消息，deBridge官方宣布現在支持Unstoppable Domains域名，擁有Unstoppable Domains域名的人可以順利連接到deSwap，并在受支持的鏈上進行代幣跨鏈交換。[2022/9/1 13:02:58]

我們需要明確一件事，贓款最終流入交易所并非交易所的問題，交易所很難完全有效識別資金的合法性，也是贓款流入的受害者之一。為此，對于頭部的交易所，如何建立一套成熟的風控制度來防止贓款自由流動，尤為關鍵。這里我們拿主流比特幣交易所中幣來做個例子。

中幣相關負責人曾說過，中幣平臺內部自建一套黑幣地址名單，并不定期有專人更新，系統監測到黑幣地址一經轉入到中幣平臺，馬上凍結該賬戶；法幣交易區的廣告主，可靈活設置交易對手的多維度條件，比如交易T+1天才能提幣等，防范黑錢及黑幣轉移。另外，中幣在其網站和app設置了“全民一鍵舉報”按鈕，用戶可快速便捷地舉報其認為可疑的其他客戶。中幣CEOOmar曾發表演講，在講述中幣穩健發展的原因時提到：中幣交易安全設置具備許多嚴格的風控和安全輔助功能；錢包以及托管服務的核心技術也是中幣7年的核心，我們的托管服務也為很多領先的交易所服務。2017年底之前的中幣用戶，幾乎沒有不賺錢的，這是很多老幣民的共識。中幣早期帶火了很多明星幣：ETH、ETC、HSR、Qtum,EOS等等，使得大量散戶紛紛涌入。巔峰時期，中幣占據全球50%以上ETH交易量和70%以上的ETC交易。

時至今日，中幣依然是全球最大的華語散戶平臺。根據LongHash出臺的2019年11月份區塊鏈數據報告，中幣當月交易量位于全球第四，但用戶訪問量卻遠超過二三名的火幣和OK。顯示出后二者的機構交易占優勢，中幣平臺以散戶居多。網站數據統計平臺SimilarWeb的訪客數據顯示，中幣的月訪客量為215萬，與Bitfinex的249萬接近。另外，中幣華語區專屬域名ZB.center的訪客量有66萬，來自華語區的用戶占比高達93.4%。

數字貨幣交易所目前所面臨的反洗錢等合規問題依舊嚴峻，在處理贓款流入問題上依舊有很大的提升空間，希望交易所們可以探索出更加高效透明的反洗錢處理方案，為投資者提供一個更加安全可靠的交易環境。

來源：金色財經

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