CEN:金色觀察 | FATF旅行規則在全球范圍內實施 對加密貨幣行業有何影響

全球反洗錢監管機構（FATF）在發布最新的加密貨幣指南后，于去年6月陷入爭議的中心。該指令將加密貨幣行業合并到現有的銀行政策中，要求公司遵守與傳統金融機構相同的要求。

其中最引人注目的指令是旅行規則：要求“虛擬資產服務提供商”或VASP（包括加密貨幣交易所和錢包托管提供商）在便利進行1,000美元或更高金額的交易時披露客戶信息。要求的信息包括發件人和收件人的姓名，地理位置和帳戶詳細信息。

該指示源自FATF的觀察，即“犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅”有可能發展成嚴重的問題。當局在公開聲明中表示，它將給37個成員12個月的時間來采納該準則。因此，距FATF6月份的審查還有不到五個月的時間，成員國如何遵守這些指示？

金色晚報 | 4月4日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：CFTC、冠狀病與比特幣、DeFi平臺

1.北京要求地方金融組織增加區塊鏈等場景、服務高層次人才。

2.CFTC已推動針對Reynolds的“不到庭而敗訴”訴求。

3.菲律賓聯合銀行行長：冠狀病或將加快央行采用數字貨幣。

4.3月份BTC兌USDT交易量增長近兩倍至2160萬BTC。

5.DeFi平臺未償債務急劇下降至1.336億美元。

6.Voyager已收購Circle Invest零售數字資產業務。

7.比特幣巨鯨Joe007：預計全球經濟還將面臨更大沖擊。

8.全球加密貨幣總市值約為1900億美元。

9.比特幣小幅下跌，日內最高漲至6900美元，最低跌至6606美元。[2020/4/4]

美國：領先一步

現場 | 金色財經頒發“2019 Dapp最佳創新獎”獎 共9家企業獲獎:2019年12月27日，由金色財經主辦的“與時共創”頒獎盛典在京舉行。金色財經“與時共創”對2019年Dapp最具創新獎進行評選，經評委的評選，EOS三國、加密騎士團、加密三國志、太肯星球、暗黑鏈游神、領鹿谷、XPET、NeoWorld、SCRY CITY獲“2019 Dapp最佳創新獎”獎項。

本次活動邀請到國內外百余家知名區塊鏈企業、300多名行業領袖、眾多產業上下游服務機構代表等業界知名人士共同見證此次頒獎盛典。金色財經“與時共創”活動邀請到40余名資深行業專家作為專業評選團，結合網絡投票進行綜合評審，通過不同的獎項，對各個企業對實現賦能實體創新引領行業未來發展的努力進行表彰，實現與時代共同探索區塊鏈，共創行業美好藍圖。[2019/12/27]

美國根據該國主要的反洗錢法《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)制定了FATF指引的概念。2013年，金融犯罪執行網絡(FinCEN)決定，BSA應適用于加密貨幣行業。在這一建議中，FinCEN還確認了BSA旅行規則的適用，并于2019年5月發布了自己的VASPs指南。2013年，金融犯罪執法網絡（FinCEN）決定將BSA應用于加密貨幣行業。在該建議中，FinCEN還確認了BSA旅行規則的適用，并于2019年5月發布了針對VASP的指南。

分析 | 金色盤面：VET繼續受到下行趨勢線壓制 注意下跌風險:金色盤面分析師表示：VET雖有反彈，但力度不大，且受到下行趨勢線壓制，注意下跌風險。[2018/8/5]

FinCEN歷來不會羞于實施控制。2015年，由于Ripple公司“故意違反”BSA規則，被處以45萬美元罰款。

然而，根據FinCEN主任肯尼斯·布蘭科（Kenneth Blanco）的說法，違反旅行規則是最常被提及的違法行為之一，而且通常不受懲罰。區塊鏈解決方案公司CoolBitX美國業務負責人Thomas Maxon在接受Cointelegraph采訪時表示，為促進美國的創新，可能已經采取了較為寬松的措施：“這可以用兩種方式來解釋：FinCEN包容并了解加密行業，使他們有時間建立合規解決方案，或者FinCEN意識到過早執行強制措施會促使許多美國實體將其業務移至海外從而避免監管監督。顯然后者更有可能。”

金色財經訊:北京時間18日早間CNBC稱，中亞國家哈薩克斯坦希望進入加密貨幣市場，推出自己的得到官方支持的數字貨幣。[2017/10/19]

瑞士執行旅行規則

據悉，瑞士是執行FATF指南的最新國家之一。上周，瑞士金融市場監督管理局將身份不明的加密貨幣交易所的交易門檻從5,000美元（5,000瑞士法郎）降低至1,000美元（1,000瑞士法郎）。新的《金融服務法》符合FATF的旅行規則門檻，旨在解決加密市場中“加劇的洗錢風險”。

盡管6月的截止日期是預先規定的，但這些指令是建議性的，因此法律上不可執行。瑞士僅遵守歐盟標準化是有道理的，尤其是在最近實施的《第五項洗錢指令》（5AMLD）之后。

歐盟對FATF指令的不同定義

歐盟的《第五項反洗錢指令》于1月10日生效，似乎在很大程度上與FATF指南相對應。歐盟擁有27個成員國，包括德國，法國和直到最近的英國，歐盟對FATF指令的實施具有重大意義。但是，盡管歐盟已經明確嘗試采用這些指令，但5AMLD并不像FATF的指南那樣嚴格。

不過歐盟的《第五項反洗錢指令》與FATF指南之間的區別在于語義。加密貨幣到加密貨幣的交易屬于FATF定義的“VASP”，這并不是歐盟規定的義務實體。這表明加密貨幣到加密貨幣公司免于遵守5AMLD。

5AMLD指令還采用了更輕松的客戶記錄保存方法。FATF指南建議收集接收者和發送者的數據，并建議與其他VASP保持聯系，而5AMLD僅要求保留記錄并根據請求將數據提交給金融情報機構。

有趣的是，盡管英國最近脫離了歐盟，但其金融部門FCA仍被迫遵守5AMLD指令，因為這些指令是在1月31日英國退歐截止日期之前提出的。因此，除了包括5AMLD衍生的標準AML慣例外，FCA還要求所有加密貨幣公司進行“對所有客戶的持續監控”，這是對FATF遵從性的明確認可。

FATF在全球的影響

日本，韓國和新加坡特別接受FATF指令。1月底，新加坡宣布了其《 2019年支付服務法案》（Payment Services Act 2019）。與歐盟模棱兩可的5AMLD定義不同，PSA需要“數字支付通證”服務（包括加密業務和交易所），以遵守可用于FATF的AML規則。根據特別組織的指導方針，新加坡將旅行規則的門檻定在1000美元左右（合1500新加坡元）。

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