COI:一文回顧2020年加密數字資產行業的八大風險事件

文|Rachel

2020年，區塊鏈行業風起云涌，熱點不斷。比特幣價格在利好中不斷突破新高，距離3萬美金一步之遙。鮮花著錦之下風險事件頻發。火星財經APP梳理了今年影響力巨大的八大風險事件，宏觀經濟、技術、監管以及團隊風險始終高度影響行業的健康性。

1.312黑天鵝：比特幣創下三年以來最大單日跌幅

全球疫情升級，金融市場熔斷，流動性危機爆發。3月12日，比特幣從8000美元開始暴跌，比特幣日跌幅約40%，振幅逾80%，最低跌至3800美元，創2019年2月以來新低。多款礦機被擊穿成本價，穩定幣USDT溢價高達9.86%。交易所宕機，鏈上轉賬擁堵，一時間市場哀鴻遍野，投資者信仰崩塌。

在這場黑天事件中，比特幣避險資產屬性早到嚴重質疑，也暴露出許多問題。其中最為嚴峻的是比特幣的流動性問題；其次是諸多交易平臺吹捧的平臺性能，事實上絕大多數平臺在實際的危機面前都或多或少的出現了不穩定的情況。這些問題造成比特幣流動性通道的進一步阻塞，加劇市場恐懼，引起價格繼續下跌。

津巴布韋央行：即將推出“用于交易目的”的黃金支持數字代幣:8月13日消息，津巴布韋儲備銀行（RBZ）表示，即將推出“用于交易目的”的GBDT（黃金支持數字代幣），目前“正處于準備工作的后期階段”。央行表示，推出GBDT將“在國內交易中作為美元的補充，因為零售商將提供一種更安全、更方便、更保值的交易媒介”。

RBZ在5月份推出了黃金支持數字代幣，以應對當地居民對美元的需求。在發行幾個月后，Mangudya表示，事實證明，GBDT是一種有效的貨幣政策工具，在幫助國內金融和資本市場在短期內恢復正常方面具有強大潛力。數字黃金代幣的“可分割性”意味著，來自各種經濟背景的人都可以訪問或獲得它們。[2023/8/13 16:23:27]

事件回顧：全球疫情升級，多國股市熔斷，比特幣走向何方？2.CoverProtocol合約漏洞導致大量增發

2020年12月28日，DeFi保險項目CoverProtocol遭遇黑客攻擊，黑客先后在SuShiSwap、Uniswap等DEX上進行套現，直接導致代幣COVER?增發超過萬億枚。其代幣價格在攻擊的影響下從800美元一度暴跌至最低9美元。

Metatime已完成2500萬美元融資:金色財經報道，加密貨幣交易所Metatime已完成2500萬美元融資，并準備在全球交易所上市其生態系統代幣。此外，Metatime并推出自己的區塊鏈網絡MetaChain。[2023/6/24 21:56:51]

事件發生后，OKEx、抹茶等中心化交易所第一時間關閉Cover充提，幣安方面暫停Cover交易。之后，CoverProtocol官方團隊也勸告投資者不要再次購買COVER。

12月30日，Cover?Protocol發布全新代幣和ETH賠償計劃，稱將以11541218處區塊高度作為快照來計算，分別對不同用戶賠償全新代幣以及ETH。

推薦閱讀：從COVER到OVER，攻擊事件復盤3.Compound遭預言機攻擊，近9000萬美金資產遭清算

11月26日，Compound的?87837568?萬美金資產被清算。此次清算原因疑似是由于Compound的喂價信息源CoinbasePro的DAI價格劇烈波動。

Uniswap創始人要求開發人員為DeFi協議更新做出貢獻:金色財經報道，上周，Uniswap 公布了其去中心化交易協議的第四次迭代。該推文包含指向代碼早期版本的鏈接以及“社區反饋和貢獻”的邀請。自宣布以來，DeFi 行業的領先交易所受到了批評。

Uniswap創始人Hayden Adams回應稱，可用的源代碼是對v4代碼的最好描述。DeFi以其實驗性質而自豪，它通常包括在彼此之上構建的項目，甚至分叉現有代碼的一部分以用于另一個應用程序。這種做法允許一個可組合的項目網絡利用以前的成功，但也帶來了問題。

Adams將自己的處境描述為進退兩難，無法同時取悅理論家和實用主義者。雖然Uniswap v4提案可能會受到開源社區的抨擊，但許多其他領先的DeFi協議在相同的BSL設置下運行。[2023/6/20 21:48:23]

Compound創始人RobertLeshner對此次攻擊回應，本次清算事件與Compound本身合約無關，疑似線下預言機數據源遭遇攻擊。大部分用戶未受影響。

借貸協議Acumen Network宣布獲得Avalanche生態基金Blizzard的戰略投資:1月14日消息，借貸協議Acumen Network宣布獲得Avalanche生態基金Blizzard的戰略投資。Acumen準備從Avalanche平臺開始，為多達2000萬美元的存款提供資金池。Acumen計劃在全球擴展，并在包括NEAR和FUEL在內的各種EVM兼容網絡上部署。[2023/1/15 11:12:28]

這次攻擊事件之所以發生Compound內不同幣種的抵押率最低要求各不相同，DAI一般是75%。DAI價格的大幅波動導致平時看起來比較安全的抵押率出現了大幅波動，因此觸發了清算線。

Compound是典型的DeFi項目，是去中心化的，一個去中心化的借貸平臺一直采用的是一個自建的中心化預言機，這是很矛盾的。因此建議使用符合區塊鏈本質的去中心化的預言機服務是避免這類事件的最佳解決方案。

推薦閱讀：Compound遭受價格預言機操縱攻擊事件始末4.Yam合約漏洞，“99%的蒸發只是因為一行代碼”

安全團隊：Arcade項目Discord服務器已被入侵:金色財經消息，安全團隊CertiK表示，Arcade項目Discord服務器已被入侵。請社區用戶不要點擊、鑄造或批準任何交易。[2022/9/19 7:05:03]

Yam，8月12日凌晨3點橫空出世，上線不到37小時即崩盤。

伴隨著YAM的崩盤，八個池子的代幣也都快速下跌，幾乎收回了之前的漲幅。耗費精力耗費時間的礦工因為手續費和溢價虧損了幾百上千刀。在二級市場接盤的散戶們更是直接歸零。

此次YAM的失敗在于合約內存在一個無限增發Token的嚴重漏洞，最終導致市場崩盤。8月13日，YAM合約被發現存在漏洞，該漏洞會導致產生比預期更多的YAM。盡管團隊提出了解決方案，但仍然無法修復，直到最后，創始人宣布，項修復失敗，99%的蒸發只是因為一行代碼。

事實上很多人沒有意識到，這場崩潰本來是可以避免的。早在上線之初YAM官方團隊就發布博客警告投資者：該項目目前尚未對其合約進行任何審計，投資具有風險。YAM的暴跌瞬間引起了連鎖反應，大火的DeFi市場諸多幣種紛紛跳水，YAM的崩盤在告訴我們，除了暴漲，也要要看到DeFi的風險了。

推薦閱讀：充值10萬跌成860元，YAM一日崩盤記5.Lendf.me被盜，黑客竟歸還大頭資金

2020年4月19日，dForce生態里的貨幣市場Lendf.Me遭遇黑客攻擊，導致市值約2500萬美金的資產從合約里被取出。

攻擊事件回顧：

4月19日8點58分，黑客開始對Lendf.Me合約發起攻擊。

截至到11點32分，黑客完成攻擊并盜走價值兩千五百萬美金的加密數字資產。

當天下午12點57分，Lendf.Me和USDx合約陸續被關閉。

攻擊者通過穩定幣imBTC利用已知的ERC-777漏洞竊取了2500萬美元的用戶資金。用戶損失慘重。

資金被盜后Force采取一系列措施，他們通過內部監控系統尋找到黑客的異常轉賬行為。隨即暫停了Lendf.Me和USDx合約，并臨時關閉網站以對黑客活動進行調查。與此同時，dForce團隊在網頁端建議所有用戶停止往Lendf.Me協議存入資產。聯合一起尋找黑客的蛛絲馬跡?最終順藤摸瓜，4月21日順利追回大部分資產。于26日晚間公布資產返還方案。

推薦閱讀：dForce官方：黑客攻擊事件真相還原6.bZx閃電貸攻擊，黑客十幾秒套百萬美金

2020年2月15日起，一周內，DeFi貸款協議bZx遭遇兩次攻擊，攻擊者空手套白狼，十幾秒套利超百萬美金。

bZx的iETH池遭遇慘重，為了減少損失，bZx動用管理密鑰鎖定了攻擊者的51.34WBTC。而且，首次攻擊發生之后，bZx關閉了Fulcrum交易平臺進行維護，二次攻擊后，bZx暫時關閉被利用的合約。以進行風險規避。之后bZx宣布會采用Chainlink的喂價解決方案。

在這兩起攻擊中，攻擊者均是通過“閃電貸”0成本借得1萬個ETH作為初始資金，然后利用多個DeFi協議的相互調用，實現了非常不合理的交易。

推薦閱讀：bZx事件的啟示：利用DeFi協議的一場套利操控|火星號精選7.Ripple遭美SEC起訴，XRP暴跌不止

2020年12月22日，SEC宣布起訴Ripple及其兩位高管，稱XRP數字資產屬證券，且未在SEC注冊，違反「投資者保護法」。同時，SEC認為BradGarlinghouse、ChrisLarsen兩人通過出售XRP籌集13億美元，并借坐莊的方式操控幣價獲利超6億美元。隨后瑞波CEO作出回應稱，SEC在事實和法律上完全錯誤，XRP是貨幣不是證券。Ripple公司將針對美國證券交易委員會(SEC)提起的訴訟進行辯護。

由于SEC針對Ripple提起的訴訟，XRP投資者在最近的市場下跌中平均損失了6000美元。美國證券交易委員會起訴Ripple的消息導致市場拋售，不僅影響了XRP，而且影響了整個山寨幣市場。

12月26日，Bitstamp就發推，宣布暫停所有美國用戶的XRP交易和存款服務。此后，Coinbase、OKCoin也相繼宣布全面暫停XRP交易服務。

與此同時，12月30日消息，對于美國證券交易委員會針對Ripple發起的訴訟，紐約南部地區法院已將該案件的開庭日期定為2021年2月22日。

推薦閱讀：SEC起訴Ripple事件持續發酵：繼Bitstamp之后，又有兩大加密交易所宣布暫停XRP交易服務8.FCoin攜款跑路，明星交易所轟然倒塌

FCoin跑路張建失聯，幾千萬投資者血本無歸。

從異軍突起到最后“倒塌，FCoin成為2020開年第一大丑聞。

2020年2月17日，FCoin迎來故事終局，張健發布《FCoin真相》一文，細述FCoin過去兩年來的致命錯誤，表示“數據出錯+決策失誤”的同時推進和相互影響，資金儲備無法兌付用戶提現，最終導致FCoin走向末路。

FCoin暴雷之后，事件發酵，FTFCoin多次嘗試自救、喊單、與同業結盟等手段，但終究無濟于事，這意味著張健一手打造的交易挖礦時代正式落幕。

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