YEA:DeFi 究竟行不行？不妨看看 Yearn 如何戰勝傳統資管巨頭

Yearn 憑借較少的員工數實現了比傳統金融機構同行更高的收入。

撰文：Lucas Outumuro 編譯：Perry Wang

DeFi 領頭羊 Yearn Finance 正在迅速轉變為資產管理巨頭。在其蓬勃發展的社區推動之下，Yearn 的業績基本面看起來比傳統金融同行更為強大。

在總鎖倉價值（TVL ）最近創下 50 億美元以上的歷史新高之后 ，Yearn 還打破了月度營收最高紀錄。

Binance Labs投資其孵化計劃第五季中的5個項目，包括DeFi、基礎設施等領域:6月20日消息，Binance Labs已投資其孵化計劃第五季中的5個項目，所選項目涵蓋Web3的各個領域，包括DeFi、基礎設施、工具和中間件。具體項目細節如下：

zkPass，一種基于多方計算(MPC)和零知識證明(ZKP)技術的Web3可組合、隱私保護的去中心化身份驗證解決方案。zkPass旨在使用最新的密碼技術為Web3應用程序提供安全且保護隱私的身份驗證解決方案。

Mind Network，一個全加密網絡，建立在獲得專利的自適應全同態加密(FHE)框架之上，以保護Web3上的所有用戶數據、智能合約和人工智能。它被用作去中心化的隱私保護數據湖，提供加密的高性能按需付費數據存儲和計算。

Kryptoskatt，一個為全球用戶簡化Web3財務的項目，提供一套全面的解決方案，包括會計、投資組合管理和稅務報告。Kryptoskatt支持2000多種DeFi協議、100多個交易平臺和錢包以及50多個區塊鏈，是滿足所有Web3金融需求的一站式商店。

Bracket Labs是一個在鏈上構建杠桿結構化產品的項目，具有簡單的界面和創新的自適應定價，可大大提高可用性。Bracket Labs推出了BracketX.fi，該平臺可幫助交易者快速利用橫盤和趨勢市場條件下的波動。

DappOS，一個專注于構建操作協議的項目，通過創建提高Web3應用程序可用性和可訪問性的解決方案來降低進入Web3的門檻。[2023/6/20 21:48:54]

來源：Yearn Newsletter

DeFi結構化產品GammaSwap完成170萬美元融資:2月6日消息，DeFi結構化產品GammaSwap完成170萬美元種子輪融資，參投方包括Skycatcher Crypto、Dialectic、Space Whale Capital、Modular Capital、Portico Ventures、Ouroboros Capital、Owl Ventures、RenGen、Manifold Trading，個人投資者包括GMX核心成員以及DeBank上持倉金額第二大錢包所有者等。GammaSwap旨在通過與DEX集成來使用戶獲得代幣的杠桿敞口。[2023/2/7 11:50:47]

僅在 5 月份，Yearn 的營收就超過 1000 萬美元，預計年營收將達到 1.2312 億美元。相比之下，據報道，諸如 Betterment 和 Wealthfront 之類的新型智能投顧平臺年化收入分別為 5000 萬美元和 3000 萬美元——當然，這一數據分別是 2019 年和 2018 年的有記載數據，遺憾沒有更新的數據。

知情人士：DeFiance Capital正考慮對Three Arrows Capital采取法律行動:7月9日消息，知情人士透露，Web3風險投資公司DeFiance Capital正在考慮對Three Arrows Capital采取法律行動，這可以以仲裁、訴訟或破產程序修正案的形式出現，要求Three Arrows Capital作為債權人償還。

兩家公司共同簽署了許多共同投資協議，包括dYdX和Solana去中心化交易平臺Orca，且消息人士表示似乎 Three Arrows Capital在2020年9月DeFiance的啟動中發揮了重要作用，提供了后臺和中臺支持，以及獲得交易流程和招聘咨詢，截至目前DeFiance仍管理著超過1億美元的資產。（Blockworks）[2022/7/9 2:01:38]

依據每存入一美元所產生的營收，以及相對于其營收的估值計算，Yearn 的表現也明顯更為優異。

Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為109億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為109億美元，24小時減少0.25%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE（27.3億美元）、TraderJoe（16.7億美元）、Benqi（15.2億美元）、Curve（11.5億美元）、multichan（9.27億美元）。[2022/1/12 8:42:49]

Yearn 數據依據截止 2021 年 5 月的營收和股指數據估計得出。來源： IntoTheBlock, Yearn Newsletter, CoinGecko, MacroTrends, FinExtra, Growjo；Betterment, Wealthfront 和 Blackrock 的估值數據分別為 2019、2018 和 2021 數據

盡管上述比較并未完全是對等的對比，但值得強調的是，這是 Yearn 自成立不到一年半的時間里所取得的強勁財務狀況。

此外，其開創性的人力協調方法也意味著 Yearn 可以憑借較少的員工人數產生更高的收入。

根據 YFIStats 的統計，Yearn 目前有 21 名團隊成員，大部分是匿名，整個 4 月的薪水為 133,716 美元。 相比之下，新型智能投顧平臺 Betterment 和 Wealthfront 分別擁有 293 名和 231 名員工，而全球最大的資產管理公司貝萊德（Blackrock）擁有 16,500 名員工。

來源： IntoTheBlock, Yearn Newsletter, CoinGecko, MacroTrends, FinExtra, Growjo 。Betterment、Wealthfront 和 Blackrock 分別于 2019、2018 和 2021 年的數據

這意味著，按每位員工產生的美元營收計算，Yearn 的效率要高出幾個數量級，預計今年每位團隊成員所產生的營收將高達 586 萬美元。

Yearn 團隊支付的很大一部分成本用于平臺及其戰略的開發。通過對協議的 GitHub 資料進行分析， Yearn 團隊和社區的承諾增長是顯而易見的。 

數據截止 6 月 21 日，來源 IntoTheBlock’s YFI social indicators

Yearn 開發者社區的增長與 YFI 持幣者的數量保持呼應。YFI 持幣者的數量，就像協議的 TVL 和營收一樣也在最近創下新高。

不管最近的市場行情崩潰帶來怎樣的沖擊，Yearn 在各個方面都繼續保持了增長。雖然 Yearn 極少進入傳統媒體的報道視野，但 Yearn 的資產管理平臺在幾個層面已經超越了新型銀行。預計 Yearn 不僅能比傳統金融機構同行獲得更高的收入，而更重要的是，它能夠做到這一點，僅依靠的是一個相對較小但不斷增長的用戶社區。

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