加密貨幣:市值突破1100億美元 高速增長下如何排除穩定幣安全隱患？

盡管加密貨幣市場大盤在跌，但穩定幣的市值一直在增加。

截至6月22日，穩定幣市值突破了1100億美元歷史大關，成為流通市值僅次于BTC和ETH的第三大加密貨幣，USDT依然是市值最高的穩定幣，流通市值為628億美元，OKLink數據顯示，以太坊和波場（TRON）兩條鏈上的USDT分別為309億和319億美元，排名第二的USDC為243億美元。

穩定幣市值在增長的同時，澳大利亞、美國等多國監管部門也在緊盯穩定幣的監管。

相對于BTC、ETH等去中心化發行的加密貨幣，穩定幣有明確的中心化主運營主體，另外，穩定幣價值與美元錨定，價格相對穩定，USDT等穩定幣也經常成為傳銷、詐騙團伙用來作案的工具。

對于穩定幣，監管部門不僅要關注運營主體的合規性，還要打擊基于穩定幣的相關犯罪活動。

近日，關于澳大利亞金融監管委員會（CFR）攜手六大監管機構組建穩定幣工作組的消息不斷在各大區塊鏈媒體上傳播。

市值排名前100的NFT代幣總市值突破250億美元:Coingecko數據顯示，目前市值排名前100名NFT代幣總市值突破250億美元，約為250.3億美元。按照市值排名，目前前三的NFT代幣分別是THETA（69.2億美元）、AXS（39.7億美元）和CHZ（17.8億美元）。[2021/8/19 22:23:16]

澳大利亞金融監管委員會CFR對外稱，將澳大利亞競爭和消費者委員會、澳大利亞稅務局以及聯邦反洗錢和反恐金融機構AUSTRAC也納入工作組，該工作組將持續探討穩定幣的監管安排，以及當澳大利亞用戶普遍采納穩定幣后可能帶來的風險和收益。

6月10日，CNBC消息，前美國CFTC主席TimothyMassad呼吁對Tether和穩定幣進行更多監管，他認為，“需要一個更好的監管框架來監管USDT和其他穩定幣”。

今年5月底，穩定幣市值突破了1000億美元的歷史大關，在不到一個月的時間里又增發了100億，截至6月22日，穩定幣市值已突破1100億美元。

Terra穩定幣UST市值突破20億美元:4月30日，據coingecko數據顯示，Terra的穩定幣UST市值已突破20億美元。[2021/4/30 21:13:25]

OKLink數據顯示，截至6月22日，基于以太坊發行的穩定幣市值為744.1億美元，其中排名第一的USDT為309億美元，排名第二的USDC為243億美元。另外，基于波場TRC20標準發行的USDT市值達到了319億美元，憑借低手續費和轉賬速度快的優勢，波場成為目前發行USDT最多的公鏈。

波場成為發行USDT最多的公鏈

穩定幣市值在不斷擴大，如何規范穩定幣流通越來越受各國監管部門重視。當前對于以USDT為首的穩定幣監管主要分為兩個層面，一是穩定幣發行方的合規性，二是打擊基于穩定幣的傳銷、詐騙、洗錢等犯罪活動。

AAVE市值突破61億美元，位居CoinGecko DeFi版塊第2位:CoinGecko數據顯示，AAVE現報496.76美元，24小時上漲10.2%，市值突破61億美元，目前位居DeFi版塊第二位，超過Uniswap（57.38億美元），僅次于LINK（100.61億美元）。[2021/2/8 19:13:16]

穩定幣通常與美元錨定，在加密貨幣市場上扮演美元的角色，但并非由美國官方機構美聯儲發行，因此，在美國發行穩定幣都必須完成監管部門的合規許可，保證儲備金必須達到要求。

因為沒有美國的合規許可，一直以來美國監管單位都在以儲備金管理不透明等理由對USDT的發行主體Tether公司圍追堵截。

盡管Tether多次對外聲稱，公司對外發布的每一枚USDT都有銀行里的一美元和其他等價物作為支撐，但在美國政府的干預下，為Tether公司存儲USDT儲備金的多家銀行都曾終止為Tether公司服務。

全球加密貨幣總市值突破7000億美元大關，比特幣市值突破4900億美元:Alcoin行情顯示，當前全球加密貨幣總市值已突破7000億美元，約為7023.68億美元。比特幣總市值突破4900億美元，約為4924億美元，創歷史新高，約占總市值的70.35%。[2020/12/27 16:37:36]

今年2月23日，Tether支付1850萬美金的罰款后，與紐約州檢察院達成了和解，雖然這并不代表Tether絕對安全了，但USDT與監管的抗爭暫告一段落。

除了對運營主體的合規要求外，犯罪團伙經常利用USDT組織傳銷、詐騙、賭博等犯罪活動，監管部門始終不敢放松對USDT的管控。

相對于比特幣、ETH等主流加密貨幣，USDT的價格相對穩定，在各大交易所均可與市場上大多數的加密貨幣直接兌換，而且同樣具有匿名性，轉賬速度還更快，成為不法交易市場上的流通載體。一些借用加密貨幣作案的犯罪團伙通常會鼓勵受害者使用USDT來參與跑分、賭博以及洗錢等活動。

加密貨幣總市值突破2000億美元:金色財經報道，加密貨幣總市值約為2028.63億美元。加密貨幣市場中占比排名第一的是比特幣，市值約合1289億美元，當前市值占比為63.55%；以太坊排名第二，市值約為188億美元，市值占比為9.26%；瑞波幣排名第三，總市值約為83億美元，市值占比為4.11%。[2020/4/16]

去年9月，惠州通報偵破了一起利用USDT網絡犯罪活動案，犯罪團伙利用USDT為境外賭博網站等平臺提供支付通道服務，同時以高額返傭吸收眾多兼職人員成為“跑分”人員參與洗白這些賭資，經查，全國各地“跑分”人員多達3000余人。

市值在不斷增加，用戶規模在不斷擴大，基于穩定幣的各種非法活動層出不窮，這也成為穩定幣規模持續增長的隱患之一。

對于穩定幣運營主體的合規性要求，監管部門可以直接傳喚運營主體進行審查，而利用穩定幣進行非法活動的犯罪團伙躲在一串哈希數據背后，則常常讓各國犯難。

歐科云鏈集團副總裁Blank表示，加密貨幣領域的案件偵辦難度相比傳統的經濟犯罪案件確實更高。

他認為，普通人認識和了解區塊鏈技術存在一定的門檻，一些辦案人員對加密貨幣領域的新型經濟犯罪手段了解不多，辦案人員學習成本較高；區塊鏈的匿名賬戶體系讓背后實體難以鎖定，涉案資金鏈上追蹤難；鏈上交易信息復雜，調證難；另外也缺少涉案資產的托管、處置、變現渠道及可出具報告的司法鑒定中心，這些難點成為當前各地偵辦加密貨幣領域新型經濟案件的一大阻礙。

強大的鏈上數據分析能力和專業分析工具是當前解決這些困難的主要輔助工具。在美國，包括懷俄明州銀行監管機構、美國執法部、美國稅務局、移民局、FBI等政府機構都在使用鏈上數據分析工具Chainalysis，重點監控異常地址、分析涉案資產的流向，直接定位犯罪實體。

在國內，歐科云鏈鏈上天眼Pro也已成為各地偵辦加密貨幣領域新型案件的得力幫手，借助其強大的智能分析手段和豐富的地址標簽庫，可以提高找到作案人員的效率。據悉，鏈上天眼Pro已經收集了超過1億地址標簽，可以直接定位地址背后的主體，準確率99.9%。

上線至今，鏈上天眼Pro已協助上海、江蘇、杭州、四川、山西等多地追回價值上百億元的資產。

為了豐富地址標簽，OKLink還在不斷補充市場上主流項目的區塊鏈瀏覽器，跑節點數據，標記地址。近期OKLink又上線了波長瀏覽器，豐富TRC20標準的USDT以及其他TRC20標準代幣的地址標簽，防止犯罪團伙利用TRC20標準USDT和其他代幣組織非法活動。

OKLink上線波場瀏覽器

打擊加密貨幣領域的新型犯罪維護行業安全，歐科云鏈不僅打造鏈上天眼Pro這樣的專業工具協助辦案，還與各地協作，派出專業人員為一線辦案民警講解加密貨幣領域的犯罪手段。

近日，歐科云鏈鏈上天眼團隊走進全國最大民警自主在線學習聯播平臺，開展了以“鏈上天眼實戰：數字貨幣監管及犯罪分析”為主題的培訓活動，對全球及國內的加密貨幣犯罪趨勢、監管形勢進行了深入剖析，深化了辦案人員對于加密貨幣的認知，并通過實戰案例分享，展示了鏈上天眼產品在加密貨幣案件偵破中的豐富功能、具體應用與多種技戰法。

穩定幣市值在不斷擴大，更需要行業從業者和監管部門強強協作，才能更好地將基于穩定幣等加密貨幣的相關犯罪活動扼殺在搖籃里。維護行業安全，歐科云鏈集團一直在路上。

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