DEFI:傳統金融與DeFi的結合對大規模采用至關重要

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暴走時評：如果我們想要實現主流的應用，我們必須走向一個DeFi也能服務于傳統金融機構的行業。為了讓機構能夠采用DeFi，我們必須首先讓他們以合規的方式訪問它。作者：RACHIDAJAJA??|??編譯者：Maya??|??來源：Cointelegraph中文

當今年2021年1月4日資本市場首次開盤時，《金融時報》頭版的焦點正對準了比特幣，標題是：“比特幣突破34000美元，創歷史新高”。

比特幣正在見證前所未有的機構買入，但這對更廣泛的加密領域意味著什么？我們如何從機構對比特幣或其他加密資產的采用轉向連接傳統金融市場與去中心化金融和數字資產市場？如果我們能夠實現這一崇高的目標，資金、資源和注意力的流入甚至會遠遠超過當前的DeFi空間，從而帶來更大的潛力。

現在很少有機構能夠投資比特幣。要達到這樣的階段，難度不容小覷，那些投資比特幣的基金仍然是異類。最大的機構投資者，如養老金和保險基金，需要高度成熟和流動性的市場，漫長的歷史記錄，以及需要克服重大的內部風險和合規問題。在使用加密協議時，這些障礙會成倍增加。例如，一家希望在以太坊區塊鏈上使用代表公司股票的數字代幣的公司必須遵守全球現有的金融和資本市場法規。這包括跨境了解客戶和反洗錢法規等方面。

Safe未申領空投重新分配提案將開放投票:3月15日消息，數字資產管理平臺 Safe（原 Gnosis Safe）治理社區 SafeDAO 關于未申領 SAFE 空投重新分配的提案 SEP #5 將開放投票。

此前，Safe 向用戶共計空投占總發行量 5%（即 5000 萬枚）SAFE Token，其中 17,799,818 枚已由用戶主動申領。本次投票涉及剩余超 3220 萬枚 Safe Token 的歸屬方式。[2023/3/15 13:05:58]

為了讓機構能夠采用DeFi，我們必須首先讓他們以合規的方式訪問它。這并不意味著所有的DeFi都必須受到不適當的監管；這將違背去中心化系統的目的。但是，可以引入一個協議來促進DeFi的合規使用。有幾個方面構成了這樣一個系統。

數字化

雖然創建一個數字化的資產很容易，但當引入合規性時，困難就出現了。最相關的問題之一是圍繞著全球證券監管，在發行證券之前需要采取一系列必要的行動，包括咨詢法律意見、文件、盡職調查、營銷和二級交易以及公司行動。這些都會產生進一步的成本。

SBF在被軟禁期間套現68.4萬美元:金色財經報道，倒閉的加密貨幣交易所 FTX 的創始人 Sam Bankman-Fried 最近以 2.5 億美元的保釋金獲釋。目前，銀行家被軟禁，與父母一起住在舊金山。然而，最近的爆料表明，Bankman-Fried 據稱從塞舌爾的一家加密貨幣交易所套現了 684,000 美元。值得注意的是，SBF的公共地址將所有以太坊代幣發送到一個新創建的地址。分析師強調，SBF于2020年8月從Nomi手中接管了最初由匿名Sushiswap創建者擁有的地址。[2022/12/31 22:17:35]

整個過程中頑固的低效率也給DeFi帶來了機會。一個能夠解決這些問題的協議將大大減少公司的資本和資源支出，同時也改善了投資者的流程，他們將能夠以類似于今天加密資產的方式來獲取和交易。

盡責調查

包括KYC和反洗錢在內的盡職調查對機構來說是一個昂貴且強制性的過程。投資者在多家公司進行投資時，必須對每家公司完成相同的檢查，這對各方來說都是一個耗時的過程。這也意味著投資者將敏感數據托付給多家機構。

SBF：基本同意聯合訂單簿可提供更多流動性，一些司法管轄區合規要求不兼容:8月1日消息，SBF在其社交平臺回應CZ此前有關集中流動性的言論時表示，基本同意聯合訂單簿可提供更多流動性。與之相對的，一些司法管轄區沒有完全兼容的合規要求，需要“圍墻花園”（walled gardens）。[2022/8/1 2:51:24]

DeFi提供了重新定義KYC完成方式的機會。投資者可以與經批準的合作伙伴一起進行KYC協議，而不是由每家公司自己進行KYC。這將使投資者能夠保留對其數據的控制，而機構則可以互相分擔KYC成本的負擔。當然，如果機構不認可KYC運營商，它們也可以完成自己的KYC。

數據

對數據的訪問和控制已變得越來越有爭議。機構在數據方面面臨的兩個突出問題是用戶數據的安全性和隱私性，特別是在《通用數據保護條例》之后，以及通過易于使用的應用編程接口連接到DeFi的能力。

用戶數據可以使用零知識證明等加密方法進行保護，這使得用戶可以與第三方分享驗證數據，而數據不會透露給上述一方。這將允許投資者證明他們有資格完成交易，而無需證明他們是誰或為什么他們有資格。這些數據可以被加密并安全存儲，同時始終保持在用戶手中。

巴西支付公司PicPay計劃推出加密交易所和穩定幣:7月12日消息，巴西數字支付初創公司PicPay正全力進軍加密貨幣領域，將推出一系列專注于Web3的服務。該公司宣布成立加密和Web3業務部門，專注于開發金融服務和解決方案，以連接加密生態系統和主流金融世界。

PicPay預計將于8月推出加密貨幣交易所，最初將支持比特幣、以太坊和Paxos USDP穩定幣；未來計劃支持更多代幣，在年底前達到100種代幣。PicPay宣布打算推出與巴西雷亞爾價格1:1掛鉤的穩定幣Brazilian Real Coin（BRC）。PicPay還將推出一項與NFT和元宇宙相關的服務，但沒有透露細節。（Cryptopotato）[2022/7/12 2:07:28]

機構還需要一種簡單的方式來分享數據。這可以通過API來實現，API可以讓機構輕松連接到DeFi協議，同時保持符合歐盟支付服務指令等法規。這種API需要促進鏈上和鏈下數據的共享。

跨境監管

各國的要求和程序各不相同，而自金融危機以來，對不合規行為的罰款大幅增加。滿足這種不斷擴大的合規監督的資源負擔也同樣增加。同時，投資者期望能夠在全球范圍內進行投資，而不是局限于自己的管轄范圍。區塊鏈技術能夠將資產數字化，并與全球同行進行即時交易，可以提供實現這一目標的手段，但它要求企業能夠保持相同的監管標準。

人民科技將發行袁隆平數字藏品:金色財經報道，人民網旗下子公司人民科技將于6月19日在人民科技數字藏品平臺（簡稱人民數藏）上發行第一款數字藏品——《人民日報》頭版數字藏品·新中國第一個特等發明獎授予袁隆平團隊，藏品以公益的方式，面向公眾免費限量發行5000份。藏品內容是袁隆平團隊——我國秈型雜交水稻科研協作組，獲新中國成立以來國家頒發的第一個特等發明獎的《人民日報》頭版版面。（企業家日報）[2022/6/17 4:33:48]

這就是為什么需要一個能夠在層級嵌入監管的協議。一旦一個規則被創建或修改，并隨后被接受為智能合約邏輯，公司就別無選擇，只能遵守它。此外，這還可以與之前提到的KYC檢查相結合，以確保投資者能夠投資他們想要的產品。這就實現了跨境交易的自動化，大大降低了機構的成本。

DeFi投資終端

就像機構利用彭博終端等工具一樣，同樣，他們也需要DeFi投資終端來允許訪問實時、可操作的數據。這將整合整個去中心化交易所和區塊鏈的信息，提供強大而精細的信息。

橋接TradFi和DeFi

DeFi部門往往不愿意考慮建立一個TradFi可以接受的解決方案。人們擔心這將使DeFi領域受到腐蝕。這是一種不切實際的擔憂。DeFi以及更廣泛的區塊鏈為金融系統提供了無數的優勢，可以利用這些優勢使TradFi公司更加高效，并遵守日益復雜和增加的法規。

通過將TradFi引入DeFi，我們可以更有效地塑造金融的未來。它將為我們帶來與目前不同規模的資源和關注。我們已經看到了幾個團隊在創造“樂高”積木方面所能發揮的力量，而DeFi的其余部分則是在此基礎上建立起來的。現在的任務是，我們要建立基礎設施，使TradFi也能通過這些基礎設施得到發展。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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