區塊鏈:加密貨幣項目 價值判斷及行騙套路

加密貨幣起伏巨大，既有數千倍的巨額漲幅，也有跌幅達到99%的“歸零幣”。即使在牛市，虧錢的人也大有人在。

因此哪些加密貨幣值得投資，是所有投資者共同關心的問題，在投資時也需要做到心中有數。

一、高價值加密貨幣類型

1.信仰驅動型：比特幣BTC

雖然比特幣的市值占加密貨幣總體的市值在下降，但是比特幣就是加密貨幣的代名詞，擁有全網最多的算力。

比特幣是整個加密貨幣大盤的風向標，可以說比特幣漲，大盤就會漲，比特幣跌，大盤就會跌。如果比特幣倒下，那么皮之不存，毛將焉附！

2.硬通貨型：ETH、USDT等

ETH將區塊鏈帶入了2.0時代，智能合約的興起讓ETH成為了硬通貨。另外私募和ICO眾籌都把ETH作為募集幣，ETH加密貨幣老二的地位異常鞏固。

USDT作為通用型的代幣，是法幣與加密貨幣兌換的連接貨幣，與美元保持1∶1兌換關系。在目前情況下，USDT是加密貨幣中的避風港。

硅谷銀行金融集團：首席執行官和首席財務官均已辭職:金色財經報道，硅谷銀行金融集團表示，首席財務官Daniel Beck和首席執行官Gregory Becker本周早些時候都已辭職。Becker將在需要時無償提供顧問服務。來自Alvarez ＆ Marsal的Nicholas Grossi被任命為臨時首席財務官。[2023/4/22 14:19:31]

3.公鏈基礎型：ADA、ELF、NEO等

擁有公鏈的區塊鏈項目，擁有巨大的技術門檻和應用預期。基于公鏈的各類應用的不斷落地，會為公鏈型加密貨幣帶來巨大的現實價值支撐。

4.匿名型：XRP、XMR、Zcash等

采用匿名加密技術的加密貨幣，是資產轉移的隱蔽途徑，也是很多不法生意的財產庇護場。巨大的社會“剛需”讓匿名型加密貨幣大有用武之地。

5.交易所代幣：HT、OKB、BNB、BIG、DEW等

Yuga Labs、Azuki等NFT項目持有少量硅谷銀行敞口，運營未受影響:3月11日消息，推特用戶anymose.eth表示，Yuga Labs、Azuki等多個NFT項目都對硅谷銀行有少量敞口，但正常運營不受影響。Yuga Labs表示只有極少一部分資金在硅谷銀行，完全可控。Azuki表示的確有部分現金被鎖，不到5%的現金儲備，而且相信可以追回。

NFT項目Moonbirds母公司PROOF表示，確認在硅谷銀行持有現金，但已將資產多元化。[2023/3/11 12:56:29]

如同“核能印鈔機”一樣的加密貨幣交易所，是整個區塊鏈流量的中心，其發行的代幣要比一般的加密貨幣更有實際價值。

二、加密貨幣價值分析方向

1.需求層面方向分析

這個區塊鏈項目到底解決了什么問題？

用區塊鏈技術解決這個問題有優勢嗎？

BestChange：FTX的崩潰或將引發對加密OTC服務的更大需求，去中心化將在明年加速開發:12月27日消息，俄羅斯OTC加密貨幣交易所聚合商BestChange首席分析師Nikita Zuborev表示，FTX的崩潰可能會引發對加密OTC服務的更大需求，因為由于對CEX的信任度減弱，投資者正在尋找替代方法來轉換法幣。此外，他還表示受FTX崩盤的影響，去中心化和去中心化應用程序的開發將在2023年加速。[2022/12/27 22:10:54]

這個問題的解決，是否滿足“高頻”、“剛需”的特征？

一個項目的出生決定了命運。項目投機者往往用?區塊鏈+熱門領域包裝出漂亮的外殼，這種“紅粉骷髏”型的項目，往往是使普通投資者淪為“韭菜”的大坑。

2.白皮書及團隊成員分析

白皮書是項目設立之初的構想，投資者可以通過白皮書了解項目的核心競爭力和運作機制，評估項目路線圖和治理架構的完整性。

阿根廷Neobank Uala推出加密貨幣交易服務:金色財經報道，由喬治索羅斯支持的阿根廷銀行Neobank Uala已為其在阿根廷的用戶推出了加密貨幣交易服務。忠誠度最高的公司客戶現在可以通過 Uala 的平臺交易、購買和出售比特幣和以太幣。預計該服務將在未來幾周內擴展到所有客戶。[2022/11/8 12:32:40]

投資者對白皮書中所列出的團隊成員，可以進一步判斷該簡歷是否真實有效。

在公開的信息渠道中，可以觀察創始團隊成員是否積極地在微信、論壇等社交媒體上分享自己的想法和進展，是否能夠積極地回答投資者和外界的質疑，這些都是投資判斷的重要參考因素。

當項目發生了重大延遲等情況時，一些項目也會在官網撤下已發布的白皮書。

3.代碼技術方面分析

在Github上，可以查看項目代碼管理機制、代碼安全審核機制等，判斷項目創新性、安全性及可行性。

外媒：韓國檢方已逮捕一名Terraform員工，其被指控進行虛假交易和價格操縱:10月8日消息，韓國檢方已逮捕一名 Yu 姓 Terraform 員工，該員工曾為 Do Kwon 的主要助手，其被指控進行虛假交易和價格操縱。

據報道，這是韓國檢方在 Terra 案中的首次逮捕行動。（韓國JTBC）[2022/10/8 12:49:15]

查看是否有不可替代的核心技術或功能，例如，以太坊有比比特幣更好的技術方案——智能合約，能夠提升全網交易的確認速度。

Github網站上的star數量是項目的收藏情況，直接反映了項目在Github上的用戶關注度。一般來說，受開發者關注度越高，對項目公鏈的開發應用就越多。

4.融資歷史及ICO分析

有很多優質的區塊鏈初創項目，在運營一段時間后能獲取投資人或機構的天使投資。

這種投資行為，意味著投資機構對項目已經分析過一次，投資者可以稍微放心一些。

在項目進行ICO時，可以通過查看募資完成率、評估財務管理制度、籌集資金的使用方案及財務審計制度來判斷財務治理結構是否完善，是否存在挪用的風險。

三、借助專業評級機構

從投資角度來判斷加密貨幣項目的價值，是一個需要收集多方資料并結合過往投資經驗進行研判的過程，對于普通投資者來說門檻頗高，需要消耗大量的時間和精力。

好在市場上已出現了一批專業測評機構，如DPRating，這些測評機構為投資者提供中立的加密貨幣測評結果。

DPRating成立于2017年5月，是全球領先的區塊鏈評級機構，定位于成為加密貨幣世界的穆迪。大炮評級率先公布了多個量化評級模型，并基于此發布了近百個項目的中立評級報告，備受業內好評。

不同于穆迪、標準普爾等傳統國際評級巨頭，DPRating堅持不向被評級方收費，以制度化的形式保障客觀中立性，獨立開展項目評級、榜單、指數、盡職調查等業務。

在2017年6月，DPRating全球首次公開發布了ICO量化評級模型SmartICO，并在同年10月將模型細化為萌芽期、成長期、成熟期3個版本，分別適用于處于相應生命周期的項目。

DPRating也是全球首個對項目代碼開發情況做審計并發布項目代碼質量榜單的機構，該榜單自2017年8月以來每月發布一期，每期覆蓋知名項目已接近200個。

四、以加密貨幣為名的行騙套路

套路1：金字塔式的傳銷盤

與正常的發展會員不同，該套路獲得高額收益的主要來源為發展下線。采用拉人頭式的發展手段，套用區塊鏈項目概念，一般宣稱其Token可以得到高額回報，而高額回報的方式就是吸引更多投資者入局。

投資者入局后，按照固定層級進行分配，同時按照投資者投入資金的數量，進行動態資金分配。

這樣的金字塔式拉人頭套路，還主動結合了“礦機挖礦”、“算力”等區塊鏈概念，往往令新人防不勝防，不過其本質還是拉人并建立金字塔式的層級結構。

套路2：只進不出的莊家盤

此類套路一般是在發布自己的加密貨幣后，自行開設一個虛擬貨幣交易平臺，該加密貨幣僅能在該交易平臺進行交易，且會被高度控盤。

投資者在項目自設的交易平臺上購買的該類型加密貨幣價格被隨意操控，一般用不斷上漲的走勢吸引投資者加碼投入，而這些上漲僅僅是賬戶上的數字變動。

投資者往往充值容易、提現困難，有的提現手續費甚至高達1個ETH，有的設置了長周期的提現門檻，使投資者很難用“假冒”的加密貨幣換回法定貨幣。

套路3：人為拆分的資金盤

該“套路幣”無代碼基礎，只能通過人為拆分的方式進行Token獎勵，通過在短期內不斷地拆分，產生大量“Token”，給投資者造成財富暴漲的錯覺，進而加大投資入場。

當無新人入場接盤之后，往往引發踩踏式拋售，形成崩盤，常見宣傳方式為：“只漲不跌”。

據不完全統計，自2016年以來，裁判文書網所公示的以加密貨幣為幌子的詐騙案件多達180余件，涉案總金額高達上千億元人民幣。

其中90%的案件屬于通過發展下線進行行騙的各類詐騙活動，大部分是上述三種類型的行騙套路。

這些打著區塊鏈旗號進行的傳銷盤、莊家盤和資金盤，其跑路風險極高，且服務器多設立在海外，而受害者維權困難。

還是那句老話，各位想要投資數字貨幣的讀者，一定要學習一些區塊鏈基礎知識及交易基本原理，雖然剛開始可能很枯燥，但要相信自己，只要愿意去學，一定能夠學會。

只有賺認知之內的錢，方能使我們在這場科技浪潮中立于不敗之地。

來源：金色財經

Tags：加密貨幣區塊鏈比特幣ETH加密貨幣軟件玩區塊鏈掙的錢合法嗎比特幣行情圖歷年togetherbnb全劇情圖文攻略

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