資產全線暴跌之下,幣圈銀行Celsius為防止擠兌,宣布凍結提款。隨著流動性枯竭,Celsius會成為幣圈雷曼嗎?
幣圈一波未平一波又起,似乎一次小型風暴的出現總是在為一場更大的颶風奏響序章。
5月中旬,穩定幣UST和其姊妹代幣Luna所遭遇的“死亡踩踏”還在讓投資人心有余悸,然而隔夜加密借貸巨頭Celsius的極端操作更是引發市場再度恐慌,甚至已經聯想到昔日的雷曼危機。
這一切都要從美國最新通脹爆表說起。
美國8.6%的5月CPI數據再度刷新40年新高,隨后市場對美聯儲的鷹派加息預期讓全球風險資產集體跳水。不僅股票市場首當其沖,加密貨幣市場同樣未能幸免。比特幣直接暴跌至約18個月以來的最低水平,一年半來首次跌破2.3萬美元。
數據:一地址向Aave V2供應1200萬枚CRV:12月27日消息,0x7a16開頭地址向Aave V2供應1200萬枚CRV,價值約640萬美元。[2022/12/27 22:10:27]
而其中Celsius凍結提款一事也進一步加劇了加密貨幣市場的恐慌,讓下跌一發不可收拾。
加密借貸巨頭凍結提款
周一Celsius宣布“由于極端的市場條件”,該公司將暫停賬戶之間的所有提款、互換和轉賬。
該公司網站顯示,截至5月17日,該公司擁有價值118億美元的資產,雖然相較于去年10月的260多億美元明顯下降,但從規模上來看Celsius依然被投資者視為幣圈銀行。
美國稅局向加密交易商SFOX發出傳票,以尋找潛在逃稅者:金色財經報道,美國法院周一裁定,美國國稅局可以向加密貨幣主要交易商SFOX發出“John Doe”傳票,允許稅務機構尋找使用該公司交易服務的潛在逃稅者。John Doe傳票意味著美國國稅局不知道潛在逃稅者的具體身份。SFOX本身并未被指控違反任何法律。美國國稅局對每筆交易征收資本利得稅,此前曾向Kraken和Circle等公司發出此類傳票,通常會在它想要確認收件人的客戶是否正確報告其稅款時這樣做。
該傳票將詢問有關任何“在2016年至2021年期間通過或通過SFOX進行了至少相當于20,000美元的加密貨幣交易的美國納稅人”的信息,SFOX將被要求共享這些用戶信息及其交易的任何記錄。[2022/8/17 12:30:08]
Celsius在業內地位不容小覷。公司號稱擁有170萬客戶,并向用戶宣傳通過該平臺他們可以獲得18%的收益率。用戶在Celsius存入他們的加密貨幣,然后這些加密貨幣被借給機構和其他投資者,然后用戶從Celsius賺取的收入中獲得收益。
Web3元宇宙平臺Mona完成1460萬美元A輪融資,Protocol Labs等領投:金色財經消息,Web3元宇宙平臺Mona宣布完成1460萬美元A輪融資,Protocol Labs、Archetype和Collab+Currency領投,Placeholder、OpenSea Ventures、Polygon Studios、ConsenSys、Venture Reality Fund 、Placeholder和其他加密原生基金和天使投資者參投。
Mona正在構建工具、系統和協議來為3D創作者建立一個元宇宙平臺,旨在讓任何創作者都可以非常輕松且免費地搭建高質量的虛擬世界,并作為NFT出售。該公司不出售虛擬土地或代幣,也不向創作者收取任何前期費用,Mona于去年10月份向創作者開放,已有3,000多名用戶在其元宇宙中構建虛擬世界,創作者通過鑄造并出售他們的代幣化虛擬世界賺取了超過500,000美元。[2022/7/1 1:42:54]
而且更重要的是,按照Celsius首席執行官AlexMashinsky的說法,他們幾乎參與了所有主要“去中心化金融”協議。
中國文字著作權協會副總干事梁飛:推動數字版權保護和服務,激發優質作品創作活力:金色財經報道,6月30日,由中國文化產業協會主辦的中國數字文創行業高質量發展論壇舉辦。中國文字著作權協會副總干事梁飛指出,數字版權作品的生命環節包括確權、流轉、維權。針對這三個環節,版權保護要形成閉環,分別為:確權、交易、監測、存證、鑒定、快速維權、司法維權、和解。中國文字著作權協會助力了諸多優質作品實現創作活力,為權利人和使用方搭建授權的橋梁,涉及戲劇表演權、匯編權、廣告宣傳、郵品等。[2022/6/30 1:41:39]
因此Celsius事件令投資者心生恐懼。如果這樣的大型幣圈銀行都不能重新開放并允許提款,那么整個加密貨幣市場都將出現連鎖反應,因為不知道誰會成為下一場“滑鐵盧”大戲的主角。
具體來說就是,如果Celsius被要求停止運營,那么相關數十個DeFi項目、加密貨幣和其他數字資產都將“一損俱損”。
加密媒體公司Blockworks研究主管RasheedSaleuddin表示:
我們當然會看到一些蔓延......透明度是影子銀行市場的關鍵。
其實長期以來,由于涉嫌向投資者出售未注冊證券,Celsius一直受到美國監管機構的關注。雖然Celsius曾在法庭文件中表示,正試圖通過談判與相關機構達成和解,但是去年新澤西州、肯塔基州和德克薩斯州均對Celsius采取了執法行動。兩個月前,Celsius宣布禁止美國投資者從新的加密貨幣存款中賺取收益。
大規模擠兌終將上演?
單單美聯儲的加息預期不足以完全解釋Celsius的突然崩潰,眼下已經有一些分析師將矛頭指向了公司在“LidoStakeEthereum”中的投資。
這項投資通過將以太坊鎖定在所謂的智能合約中來賺取收益,數字資產公司GlobalBlock分析師MarcusSotiriou周一表示,Celsius在StakeEthereum中持有約15億美元的頭寸。
然而近幾天,被質押的以太坊的價格與其基礎代幣之間出現明顯差異。因此按照Sotiriou在研報中提及的觀點,這“引發了人們的擔憂,如果客戶試圖贖回頭寸,Celsius為完成兌付將耗盡他們的流動資金。”
而用戶的大規模擠兌可能會迫使Celsius清算資產,從而讓公司所有的投資項目開始共同承壓。對此Sotiriou還補充道,預計Celsius的流動性將在五周內被耗盡。
所以這也是Celsius為什么表示,暫停提款的決定對于“穩定流動性和運營”至關重要。
目前,Celsius的競爭對手Nexo在推特上宣布,它準備收購Celsius的所有“剩余合格資產”,它將這些資產定義為“主要是他們的抵押貸款組合”。Nexo隨后在推特上發布了一份意向書,概述了收購計劃。Nexo發言人證實了這些推文。
Nexo還表示,他們已經向Celsius伸出援手,“但我們的幫助被拒絕了”。Celsius的發言人在電子郵件中表示,公司擁有“強勁的流動性和股權狀況”。
Ayyar表示:
Celsius的消息火上澆油,增加了市場的不確定性。隨著本周市場將關注美聯儲的加息步伐,再加上對提供高收益產品協議的擔憂,加密貨幣的價格面臨很大的壓力。
總而言之,與銀行資產不同,加密貨幣資產不受聯邦保護,因此無法有效防止擠兌事件的發生。屆時不僅是Celsius,可能整個加密貨幣市場都會親眼目睹,在價格頹勢中加密貨幣銀行的擠兌是如何上演的。
來源:金色財經
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