比特幣:如何構建平衡的加密組合

速度三角形定位法(deadreckoning)

平衡加密投資組合與平衡傳統投資組合沒有太大區別。根據你的個人資料和投資策略，你可以很容易地降低整體風險。要開始，只需在不同的加密貨幣之間分散投資。

你多元化的程度有待討論，因為雙方都有利有弊。然而，人們普遍認為某種程度的多樣化是有益的。您可以通過持有不同的加密資產(包括stablecoins)并確保定期重新平衡您的資產分配來降低投資風險。

為了更容易地管理你的投資組合，你可以使用第三方投資組合跟蹤工具，或者在電子表格上手動記錄你的交易。一些追蹤器可以鏈接到你的個人錢包和加密貨幣交易所，使這個過程更加方便。

介紹

開始加密投資就像購買你的第一個比特幣(BTC)、以太(ETH)或任何其他加密貨幣一樣簡單。雖然一些投資者更喜歡購買和持有最大的加密貨幣，但其他人選擇嘗試替代硬幣。但是最好的方法是什么呢？通過仔細考慮您的資產分配并定期平衡您的加密投資組合，您更有可能成功。根據你的風險承受能力，有幾種方法可以做到這一點。平衡你的投資組合并不難，而且結果確實會有回報。

Coinbase前CTO：大型科技公司可能會幫助政府獲取加密資產:金色財經報道，Coinbase前CTO Balaji Srinivasan表示，如果G7國家決定允許扣押數字資產，那么蘋果，微軟和谷歌等科技巨頭可以在其中充當幫兇。

他表示：\"最大的風險因素實際上是蘋果、谷歌和微軟，因為它們擁有操作系統的訪問權限。這實際上是我最擔心的：蘋果有軟件更新，谷歌可以訪問你的谷歌云盤，微軟有Windows，如果被國家命令，理論上它們可以掃描你的硬盤以獲取私鑰，然后獲取你的加密資產。\"[2023/6/19 21:46:01]

什么是加密投資組合？

加密文件夾是以下內容的集合加密貨幣由投資者或商人擁有的。投資組合通常包含各種不同的資產，包括替代硬幣和加密金融產品。這與傳統的投資組合非常相似，除了你堅持一種資產類別。您可以使用電子表格手動跟蹤您的加密投資組合，或者使用專門的工具和軟件來計算您的持有量和利潤。一個好的投資組合追蹤器可以派上用場。追蹤器對日內交易者和其他短線交易者來說是必不可少的，但也為長期投資者提供了價值霍德勒斯.

什么是資產配置和多元化？

BlockFi前雇員：曾警告信用風險，但高管不予理會:金色財經報道，加密借貸平臺BlockFi一位前雇員表示，早在2020年，公司就不鼓勵員工在書面內部溝通中描述風險，以避免承擔責任。前借款人表示，除了降低抵押品要求外，BlockFi的盡職調查流程也存在缺陷。借款人的可用信貸是根據他們的資產決定的，但 BlockFi 和其他貸方未能調查潛在借款人持有的資產的規模和質量。與Voyager和其他加密貸款機構一樣，BlockFi 接受了對沖基金和自營交易公司的未經審計的資產負債表，前借款人表示，這為借款方留下了操縱空間。[2022/12/9 21:32:43]

創建投資組合時，你應該熟悉資產配置和多樣化的概念。資產配置指投資于不同的資產類別(如加密貨幣、股票、債券、貴金屬、現金等。).多樣化與您的投資資金在不同資產或行業中的分布相關。例如，你可以通過投資不同的行業，如農業、科技、能源和醫療保健，使你的股票持有多樣化。這兩種策略都會降低你的總體風險。

從技術上講，加密貨幣是一種單一的資產類別。但在加密貨幣投資組合中，你可以分散投資于代表不同目標和用例的產品、硬幣和代幣。例如，你可以在你的投資組合中配置40%的比特幣、30%的穩定幣、15%的NFT和15%的替代幣。要進一步探索這個主題，請查看資產配置和多樣化解釋.

數據：“比特幣百萬富翁”地址在過去一年里減少了80%:11月28日消息，Glassnode數據顯示，持有價值100萬美元及以上比特幣錢包地址目前只有2.3萬個，這與2021年11月8日的情況形成鮮明對比，當時BTC價格接近69000美元的歷史高點，持有價值100萬美元及以上比特幣錢包地址有11.29萬個，也就是說“比特幣百萬（美元）富翁”地址在過去一年里減少了80%。從另一個指標看，減少BTC持有量的主要群體是（持有1000枚及以上的）巨鯨地址，在過去一個月里，巨鯨用戶已經在網上向交易所釋放了大約6.5萬美元的BTC，但相對于他們630萬枚BTC的總持有量，這仍然是非常小的。

不過，自FTX崩盤以來，持有1美元以下的比特幣地址共增加了9.62萬枚BTC持有量，創歷史新高，這個群體目前持有超121萬枚BTC，相當于流通供應量的6.3%。持有10美元以下的比特幣地址在過去 30天內的余額也增加了19.16萬枚BTC，月增幅創歷史新高。（Cointelegraph）[2022/11/28 21:06:50]

集中式與多樣化加密組合

大多數建議會告訴你，你的密碼組合必須多樣化。雖然這是投資者的一個標準，但將你的資金分散到不同的資產上有好處也有壞處。正如我們已經提到的，多樣化的投資組合降低了整體風險揮發性。虧損可以被收益抵消，保持你的倉位穩定。你的投資組合也有更多的機會用你擁有的每一枚硬幣獲利。并非每項投資都是贏家，但通過適當的資產配置和多樣化，你更有可能長期獲利。

Optimism鎖倉量跌至8.25億美元，7日減少9.16%:金色財經報道，L2BEAT數據顯示，截至6月9日，以太坊Layer2上總鎖倉量為49.1億美元。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約24.8億美元，占比50.55%。其次是dYdX，鎖倉量9.52億美元，占比19.40%。Optimism排名第三，鎖倉量8.25億美元，占比16.81，7日減少9.16%。當前OP代幣價格0.84USDT，今日跌幅12.05%。

此前報道，一名黑客利用Wintermute技術失誤盜取2000萬個Optimism代幣。[2022/6/9 4:13:36]

然而，你的投資組合越多樣化，它就越能跟蹤整體市場。大多數交易者和投資者都希望獲得更大的收益來戰勝市場。高度分散的投資組合會比成功的集中投資組合帶來更多的平均回報。表現不佳的資產可以抵消高收入者的影響。

管理多樣化的投資組合也需要更多的時間和研究。要想穩健投資，你應該明白你買的是什么。投資組合大了，什么都懂的機會就會減少。如果您的投資組合跨越不同的區塊鏈，您可能還需要使用多個錢包和交易所來訪問您的資產。多樣化與否由你決定，但有些多樣化總是被推薦的。

報告：2022 年非洲加密初創公司的風險投資增長了 11 倍:金色財經報道，據區塊鏈投資公司 Crypto Valley Venture Capital (CV VC) 和標準銀行的一份新報告，隨著非洲許多人繼續采用加密和區塊鏈，2022 年第一季度流入非洲大陸的風險資金比 2021 年第一季度還要多。

報告顯示，區塊鏈初創公司在 2022 年第一季度能夠籌集到 9100 萬美元。與 2021 年第一季度相比，2022 年第一季度的現金流入同比增長149%，根據CV VC的數據，增幅超過 11 倍。

盡管非洲尚未出現“區塊鏈獨角獸”，但該報告預測，隨著越來越多的風險資本家對該地區表現出興趣，獨角獸可能會在兩到三年內從該地區的加密貨幣和區塊鏈領域出現。[2022/5/24 3:37:09]

不同類型的加密貨幣

比特幣是最著名的加密貨幣，也是最大的加密貨幣市值。但一個平衡的投資組合將包括不同的硬幣選擇，以降低整體風險。讓我們來看看其中的一些。

支付硬幣

如今，很難找到主要用于支付的新硬幣。但如果你追溯到加密貨幣的誕生，大多數項目都是轉移價值的系統。比特幣是最著名的例子，但我們也有漣漪(XRP)，比特幣現金(BCH)和萊特幣(Litecoin)等。這些硬幣是之前存在的第一代加密貨幣以太坊以及引入智能合約。

穩定幣

A?穩定幣試圖跟蹤基礎資產，如法定貨幣或者貴金屬。深沖用鋼例如，美國將美元與外匯儲備的比例設定為1:1。PAXGold(PAXG)使用相同的系統，但將硬幣與儲備的一金衡盎司黃金的價格掛鉤。雖然穩定的債券不一定能帶來豐厚的回報，但它們名副其實，能提供穩定性。

加密貨幣市場不穩定，因此在你的投資組合中擁有一些能夠保持其價值的東西是有用的。如果穩定幣與加密生態系統之外的東西掛鉤，加密市場的下跌應該不會影響它。如果你想將代幣從硬幣或項目中轉移出來，你可以迅速將它們轉移到美元支持的穩定硬幣，如BUSD，以保護你的收益。兌換成菲亞特比兌換一枚穩定的硬幣要漫長得多。

安全令牌

就像傳統證券一樣，a安全令牌可以代表很多東西。它可以是一家公司的股權，一個項目發行的債券，甚至是投票權。證券已經被有效地數字化并放到了網上區塊鏈，這意味著它們大多屬于相同的法規。因此，安全令牌屬于當地監管機構的管轄范圍，在發行之前必須經過法律程序。

實用令牌

實用工具令牌充當服務或產品的密鑰。舉個例子，BNB和ETH都是實用令牌。除此之外，你還可以用它們來支付交易費用與互動時分散應用(DApps)。許多項目發行自己的公用事業代幣來籌集資金硬幣發行。理論上，代幣的價值應該與其效用的價值直接相關。

治理令牌

通過持有管理象征性地，你可以獲得一個項目的投票權，甚至一部分收入。你最有可能在以下地方找到這些代幣分散金融(DeFi)平臺，如薄餅交換,?Uniswap或者SushiSwap。像實用工具令牌一樣，治理令牌的價值與底層項目的成功直接相關。

金融加密產品

一個投資組合不僅僅是持有不同的硬幣。金融加密產品還可以幫助你的投資組合更加多樣化。這有點像投資政府債券、交易所交易基金或共同基金，而不僅僅是持有股票。你可以在不同的區塊鏈和DApps投資大量的產品。

如果你對這個話題不熟悉，幣安提供各種金融產品。要查看它們，請登錄您的幣安帳戶并導航到部分。所有這些產品都有不同的風險級別，所以在冒險之前，請確保您了解它們的工作機制。

如何構建平衡的加密組合

每個投資者或交易者都有自己的想法，知道什么是平衡的加密投資組合。但是，有一些通用規則值得考慮:

1.將你的投資組合分為高、中、低風險投資，并給它們適當的權重。包含大部分高風險投資的投資組合肯定是不平衡的。它可能有機會為你提供更大的收益，但也可能導致巨大的損失。你的風險狀況將決定什么是最適合你的，但應該有一些組合。

2.考慮持有一些穩定的債券，為你的投資組合提供流動性。穩定的點數是許多DeFi平臺的關鍵，可以幫助你快速輕松地鎖定收益或退出頭寸。

3.如果需要，重新平衡你的投資組合。加密市場是非常不穩定的，你的決定應該根據當前的情況而改變。

4.戰略性地分配新資本，避免投資組合中的任何一個領域權重過大。如果你最近從一枚硬幣中獲得了巨大的收益，注入更多的錢會很有誘惑力。不要讓貪婪干擾，想想你能更好地把錢放在哪里。

5.自己做研究。你真的不能打敗這個經典的建議。你在投資自己的錢，所以不要完全依賴別人的建議。有關識別潛在騙局的提示，

6.只投資你能承受的損失。如果你感到壓力，你的投資組合就沒有正確平衡。萬一事情變得非常糟糕，你的頭寸不應該給你帶來嚴重的后果。

加密投資組合跟蹤器

投資組合追蹤器是一種程序或服務，它可以讓你追蹤你所持有的股票的動向。你可以看到你的當前分配與你的長期目標的對比情況，并跟蹤你的進展。以下是您可能需要考慮的一些示例:

市場

CoinMarketCap是一個非常受歡迎的價格追蹤器，它開發了自己的投資組合功能。投資組合跟蹤軟件在桌面和移動設備上都是免費的。要使用投資組合跟蹤器，你需要手動添加你的持有量，因為它不會連接到你的錢包或交易所。還有一個選項是添加你的買入價格，以準確跟蹤你的收益。

硬幣壁虎

CoinGecko主要以其加密貨幣價格跟蹤而聞名，但它也有投資組合選項。它可以免費使用，并可在您的瀏覽器或移動設備上獲得。如果你已經是一個經常使用CoinGecko的用戶，這個追蹤器也值得一試。

三角洲

Delta是一個移動應用程序，允許您同時查看您的加密投資組合和傳統投資。它可以連接20個交易所和各種錢包，包括幣安。有免費和付費版本，但你不能在應用程序內交易。

結束語

加密貨幣市場很大程度上取決于比特幣的健康狀況。但這不是不平衡投資組合的理由。各種加密投資可以抵消比特幣崩盤帶來的一些損失，因此分散投資總是值得的。記住，平衡你的投資組合不僅僅是持有多枚硬幣。一點策略將有助于根據你的風險承受能力創建一個合適的投資組合。

來源：金色財經

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