COIN:銀行卡凍結問題之解答——你所關心的問題都在這

問題一：為什么我的銀行卡被凍結？

回答一：銀行卡被凍結需要區分兩種凍結方式，一種是銀行風控凍結，一種是司法凍結。如果說銀行卡是被銀行風控凍結，那么說明你的銀行卡在使用過程中入金和出金的數額及頻率存在異常，觸發了銀行內部反洗錢風控系統，于是被銀行風控凍結。還有一種，也是最常見的就是司法凍結，司法凍結同樣存在兩種常見情況，其一是民事司法凍結，主要采取的機構是法院，目的是為了避免訴訟當事人惡意轉移財產而進行的一種保護措施。其二是刑事司法凍結，主要采取的機構是，原因是在偵辦案件過程中發現受害人的資金流入該銀行卡內，于是采取凍結的措施，避免追贓困難。

問題二：我的銀行卡被銀行風控凍結后怎么辦？

回答二：銀行卡觸發銀行內部反洗錢風控后，一般會凍結三天，如果三天之內沒有異常的話會自動解凍，同時也可以主動找到銀行，提交該段時間內的真實交易情況，證明自己不存在任何的違法違規行為，也能夠較為快速解凍。

鏈游Fusionist主網上線后因服務器過載導致RPC短暫關閉，團隊已完成升級并更新獎勵機制:1月31日消息，鏈游Fusionist在其社交平臺表示，其主網Endurance在上線后不久出現服務器過載，團隊不得不暫時將RPC關閉。在完成相應升級后，團隊已恢復RPC，并更新獎勵機制，包括提高ACE產出等。

此外，團隊表示后續還將加入驗證機制以防止 ACE 被機器人獲得，并將增加BOAT的儲能機制等。[2023/1/31 11:37:57]

問題三：我的銀行卡因民事案件被法院凍結之后該怎么辦？

回答三：被法院凍結后，一般當事人可以協商調解解凍、也可以可以向法院提出反擔保，提供相應數額的保單；經法院審查后決定是否對凍結賬戶進行解凍。

問題四：我的銀行卡被機關刑事凍結后怎么辦？

Coinbase正式關停日本業務，并敦促當地客戶在2月16日前提取資金:1月18日消息，Coinbase今日正式在其官方博客上宣布停止其在日本的業務。公告稱，由于市場狀況，公司做出了一個艱難的決定，停止在日本的業務，并對該公司在該國的業務進行全面審查，將致力于為日本客戶盡可能順利地完成這一過渡。

Coinbase稱其已按照規定對托管客戶的日元和加密資產進行隔離，以確保所有客戶都能在方便的時候盡早提取資產。法幣存款功能將于2023年1月20日停止。所有Coinbase Japan客戶都必須在2023年2月16日之前從Coinbase撤回他們持有的法定貨幣和加密貨幣。2月17日或之后在Coinbase上持有的任何剩余加密資產將轉換為日元。在2月17日之后的一個月內，Coinbase將根據法律要求將所有剩余的日元匯入日本法務局的擔保賬戶。如果客戶在2月16日之前沒有采取任何行動，他們將不得不與法務局協調以取回他們的日元余額。[2023/1/18 11:18:23]

回答四：機關刑事凍結的原因，就是在于偵辦案件過程中，發現受害人的資金流入到你的銀行卡內，才會立即給反詐中心發送凍結指令，進行賬戶凍結。在被凍結后，應當立即聯系銀行，確認具體凍結機關，并馬上聯系凍結機關確定具體凍結事由和哪筆款項出現異常，并按照機關的要求準備相關的材料，進行情況說明，解釋清楚資金來源。

Polygon 宣布新版本測試網Avail已上線:金色財經報道，試圖解決數據可用性問題的Polygon Avail 測試網已經上線。單片區塊鏈系統的主要問題是需要在單個區塊中統一執行、結算和數據可用性。模塊化區塊鏈趨勢是由Layer 2 rollups，它允許在單獨的鏈上處理執行，其中塊僅用于執行。通過分離數據可用性以及啟用專門用于數據可用性的塊鏈，Polygon Avail 推進了模塊化架構。[2022/9/1 13:01:22]

問題五：我的銀行卡被機關刑事凍結后，不處理會不會解凍？

回答五：有可能會，但是大概率不會。雖然機關凍結銀行卡的周期一般是六個月，但是較為常見的是在凍結日期到臨后，機關繼凍發出續凍的指令，少部分在凍結日期到達后解凍的銀行卡，可能是因為上游犯罪已經查清，同時被凍結銀行卡的層級不高或者排除了該卡的刑事懷疑，也會予以解凍。

專注社交動態數據所有權的Crossbell鏈今日發布:據官方消息，RSS3母公司Natural Selection Labs旗下Crossbell鏈今日發布。其設計架構為應用計算提供了更高的性能，以及更強的靈活性和開放性。該組件允許開發者和用戶實現鏈上數據自我管理、幫助孵化更多應用程序。同時，這將為社交活動數據提供更好的互操作性，為開發者和用戶的鏈上社交數據帶來更多輕便易用的使用可能。

Crossbell是一條與EVM兼容的鏈，其智能合約為幫助用戶重新取回社交活動的數據所有權而設計。[2022/6/9 4:12:53]

問題六：我的銀行卡被機關刑事凍結的最長周期是多久？

回答六：最長周期凍結周期可能會是無期，因為根據法律規定，機關有權利在刑事偵查過程中對于涉案賬戶持續凍結，如果不去處理，那么到期后會自動續凍，而且之后的凍結期限可能會從六個月延長至一年。

問題七：我從事什么行為容易導致銀行賬戶被機關司法凍結？

回答七：一般機關的司法凍結都和刑事犯罪相關，只要你的交易行為或者出金入金的行為容易和違法犯罪沾上邊，那么你的銀行賬戶就會有凍結的風險。例如，外貿商家通過第三方途徑結匯、參與網絡賭博、場外交易虛擬貨幣等行為就是凍卡高發行為。

問題八：如何在日常生活中避免銀行卡被機關司法凍結？

回答八：首先一定不要參與任何的違法犯罪活動，其次，日常的交易過程中凍卡情況比較少見，更多的出現在一些灰色產業，因為灰色產業游走于法律邊緣，這時候屬于管轄真空狀態，如果從事這些行業，一定保留好交易的訂單，審核好付款人的資金流水，做好KYC認證和相應的風險隔離。

問題九：被凍結銀行卡內的涉案資金是否一定要返還或者會不會被強制劃扣？

回答九：這個不同辦案機關的處置模式會不一樣，尤其是去年兩高一部出臺了《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》其中最后一條規定：“查扣的涉案賬戶內資金，應當優先返還被害人，如不足以全額返還的，應當按照比例返還。”據此，有些辦案單位就會要求對被凍結銀行卡內的涉案資金進行返還或者劃扣。但是我們認為據此進行返還或者劃扣是有待商榷的，因為，規定中“查扣的涉案賬戶”就存在解釋空間，我們更偏向于此賬戶屬于犯罪分子控制的賬戶，而非因資金轉移受到牽連的凍結賬戶。而且《機關辦理刑事案件程序規定》和《刑事訴訟法》都明確了涉案財產的善意取得制度，作為上位法優于下位法，所以《意見》的規定在實務適用中同樣存在問題。

問題十：解凍被凍結銀行卡可能需要什么材料？

回答十：銀行卡被凍結后，需要立即聯系被凍結機關，然后明確具體是哪一筆資金出現問題，并就該筆資金提供相對應的交易訂單，證明資金來源的合法性。例如，如果是外貿商家被凍結，可能需要提供公司營業執照、貿易合同、貨運單、支付憑證、郵件和聊天截圖等來進行佐證。而如果是虛擬貨幣交易導致被凍結，那么需要提供平臺的交易訂單、交易價格、交易聊天記錄、交易賬戶信息等。解凍的前提，就是需要證明涉案資金的那一筆交易屬于合法合規的交易，說明情況后，一般如果沒有大的問題，便會很快啟動解凍程序。

問題十一：銀行卡被凍結去辦案機關做筆錄會不會有風險？

回答十一：如果你沒有從事違法犯罪活動，正常的生意往來，導致銀行卡被凍結，那么去辦案單位做筆錄進行銀行卡解凍，一般風險不大，但是如果涉及到灰色交易或者一些新型的交易方式，那么會存在一定的風險，需要做好詳細的說明材料和證明文件。

問題十二：銀行卡被凍結后不愿去被凍結機關處理能否遠程解凍？

回答十二：這個需要結合各地機關的辦案風格、還有卡的層級、交易的性質等綜合情況來研判，有些是可以進行遠程的方式解凍，但是現在隨著“斷卡行動”的不斷升級，機關對于涉案銀行卡的解凍也越來越謹慎，辦案的流程也越來越規范化，這就導致可能不做筆錄，遠程解凍的現象逐漸減少。

來源：金色財經

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